Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 141-150

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Quale delle seguenti operazioni non comporta un'entrata monetaria per una banca? L'emissione e collocamento di un nuovo prestito obbligazionario La cessione di un immobile di proprietà L'incasso di cedole su obbligazioni detenute in portafoglio La rivalutazione di una partecipazione azionaria detenuta in portafoglio

Quale delle seguenti operazioni comporta un'uscita monetaria per una banca? Il rimborso di un prestito obbligazionario La svalutazione di un titolo azionario detenuto in portafoglio La cessione di un immobile di proprietà La svalutazione di un credito

Le banche che svolgono prevalentemente tradizionale attività di intermediazione creditizia… Sono fisiologicamente soggette al rischio di liquidità, avendo una scadenza media ponderata dell'attivo superiore a quella del passivo Sono fisiologicamente soggette al rischio di liquidità, avendo una scadenza media ponderata dell'attivo inferiore a quella del passivo Non sono soggette al rischio di liquidità Sono tanto meno soggette al rischio di liquidità quanto maggiore è la trasformazione delle scadenze che realizzano

Cosa si intende per haircut? La differenza, applicata a fini prudenziali, tra l'importo del finanziamento erogato e il valore corrente dei titoli offerti in garanzia La percentuale dell'importo del finanziamento assistita da garanzie reali La scadenza nominale di un titolo offerto a garanzia di un finanziamento La percentuale dell'importo del finanziamento assistita da qualunque tipo di garanzia, sia reale che personale

Il metodo delle quantità di Stato Patrimoniale riclassificate per la liquidità… E' un'analisi di tipo statico, con riferimento ad uno specifico orizzonte temporale, che considera la liquidità estraibile dalle quantità stock di Stato Patrimoniale E' un'analisi di tipo dinamico che considera i flussi di cassa generati dalle singole attività e passività con riferimento ad un unico orizzonte temporale E' un metodo per la misurazione dell'equilibrio economico-reddituale di una banca E' un'analisi di tipo dinamico che considera i flussi di cassa generati dalle singole attività e passività con riferimento ad una scala di scadenze (maturity ladder)

Qual è l'espressione corretta per il calcolo della cash capital position? Attività monetizzabili - Passività volatili + Impegni a erogare - Linee di credito disponibili Attività monetizzabili - Passività volatili - Impegni a erogare + Linee di credito disponibili Attività monetizzabili + Linee di credito disponibili Attività monetizzabili + Passività volatili

Nel metodo per la gestione della liquidità basato sui flussi di cassa attesi… Si considera la differenza tra lo stock di attività monetizzabili e quello di passività volatili Non si considera la scadenza contrattuale delle attività, ma la loro capacità di generare liquidità in un certo orizzonte temporale Si considerano i flussi generati alle scadenze contrattuali, secondo il principio della liquidità naturale, a meno che non ci si riferisca ad attività e passività a vista o a scadenza indeterminata Si considerano con scadenza overnight tutte le attività e passività a vista o a scadenza indeterminata

Cosa si intende con l'espressione "liquidity gap a 3 mesi"? La differenza tra attività monetizzabili e passività volatili con orizzonte temporale a 3 mesi La differenza tra flussi attesi in entrata e in uscita con orizzonte temporale di 3 mesi, considerando l'utilizzo delle linee di credito disponibili, ma non gli impegni a erogare La differenza tra flussi attesi in entrata e in uscita con orizzonte temporale di 3 mesi, considerando gli impegni a erogare, ma non l'utilizzo delle linee di credito disponibili La differenza tra flussi attesi in entrata e in uscita con orizzonte temporale di 3 mesi, considerando sia gli impegni a erogare, sia l'utilizzo delle linee di credito disponibili

Con riferimento alla gestione della liquidità, un metodo ibrido combina… Il metodo delle quantità si Stato Patrimoniale riclassificate per la liquidità e il modello del repricing gap Il metodo dei flussi di cassa attesi e il modello del duration gap Il metodo delle quantità si Stato Patrimoniale riclassificate per la liquidità e il metodo dei flussi di cassa attesi Il metodo dei flussi di cassa attesi e il modello del repricing gap

Cosa si intende per market liquidity risk? Il rischio di avere flussi di cassa in uscita superiori a quelli in entrata Il rischio di non poter far fronte alle richieste di rimborso dei depositanti Il rischio legato all'eventualità di dover liquidare i propri attivi a condizioni di mercato penalizzanti Il rischio di avere attività con valore di mercato inferiore a quello delle passività

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