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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 201-210

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Per "rischio operativo" si intende il rischio …

Di subire perdite derivanti dall'inadeguatezza o dalla disfunzione di procedure, risorse umane e sistemi interni, oppure da eventi esogeni Di subire perdite sulle posizioni detenute per effetto di avverse variazioni dei corsi delle divise estere Di perdita per inadempimento dei debitori Che la controparte di una transazione avente a oggetto determinati strumenti finanziari risulti inadempiente prima del regolamento della transazione stessa

Nel rischio operativo è compreso …

Il rischio di credito Il rischio da reputazione Il rischio legale I rischi strategici

Quale delle seguenti ipotesi non rappresenta una possibile causa di perdite da rischio operativo?

Gli errori e le frodi commessi dal personale dipendente dell'intermediario finanziario Gli inadempimenti dei debitori I malfunzionamenti della programmazione informatica Le disfunzioni legate alle procedure in essere o alla totale mancanza delle stesse

Cosa si intende per "rischio legale"?

Il rischio di non essere in grado di fare fronte ai propri impegni di pagamento per l'incapacità sia di reperire fondi sul mercato sia di smobilizzare i propri attivi Il rischio di flessione degli utili o del capitale derivante da cambiamenti del contesto operativo o da decisioni aziendali errate, attuazione inadeguata di decisioni, scarsa reattività a variazioni del contesto competitivo Il rischio di perdite derivanti da violazioni di leggi o regolamenti, da responsabilità contrattuale o extra- contrattuale ovvero da altre controversie Il rischio di flessione degli utili o del capitale derivante da una percezione negativa dell'immagine della banca da parte di clienti, controparti, azionisti della banca, investitori o autorità di vigilanza

Per "rischio strategico" si intende …

Il rischio di perdite derivanti da violazioni di leggi o regolamenti, da responsabilità contrattuale o extra-contrattuale ovvero da altre controversie Il rischio di flessione degli utili o del capitale derivante da cambiamenti del contesto operativo o da decisioni aziendali errate, attuazione inadeguata di decisioni, scarsa reattività a variazioni del contesto competitivo Il rischio di flessione degli utili o del capitale derivante da una percezione negativa dell'immagine della banca da parte di clienti, controparti, azionisti della banca, investitori o autorità di vigilanza Il rischio di perdita per inadempimento dei debitori

Cosa si intende per "rischio di reputazione"?

Il rischio di subire perdite derivanti dall'inadeguatezza o dalla disfunzione di procedure, risorse umane e sistemi interni, oppure da eventi esogeni Il rischio di flessione degli utili o del capitale derivante da cambiamenti del contesto operativo o da decisioni aziendali errate, attuazione inadeguata di decisioni, scarsa reattività a variazioni del contesto competitivo Il rischio di flessione degli utili o del capitale derivante da una percezione negativa dell'immagine della banca da parte di clienti, controparti, azionisti della banca, investitori o autorità di vigilanza Il rischio di non essere in grado di fare fronte ai propri impegni di pagamento per l'incapacità sia di reperire fondi sul mercato sia di smobilizzare i propri attivi

Rientrano tra i cosiddetti "atti fraudolenti esterni" rilevanti ai fini della corretta stima del rischio operativo ….

Gli errori nell'esecuzione delle procedure interne Le traenze di assegni senza autorizzazione o provvista da parte dei richiedenti credito I malfunzionamenti non dolosi della programmazione informatica Le inondazioni e i terremoti

Quale dei seguenti elementi deve essere valutato da un intermediario finanziario ai fini di prevenzione delle frodi?

La probabilità che la controparte di una transazione avente a oggetto strumenti finanziari risulti inadempiente prima del regolamento della stessa La capacità del richiedente di onorare gli impegni sui rimborsi delle somme erogate La possibilità che si verifichino errori nell'esecuzione delle procedure interne Se il set di informazioni e documenti ricevuto dal cliente è riferibile a un soggetto realmente esistente e titolare dell'identità fornita

Nell'ambito dell'intermediazione creditizia, a cosa ci si riferisce con l'espressione "frode identitaria"?

Al reato commesso da chi si impossessa di cosa mobile altrui sottraendola a chi la detiene Al tentativo di trarre in inganno sulla propria identità al fine di accedere a servizi creditizi di cui altrimenti il soggetto non potrebbe fruire Al reato commesso da chi si impossessa con la violenza o la minaccia di una cosa mobile altrui Al reato commesso da un soggetto che, essendo in possesso di informazioni privilegiate, compie operazioni per conto proprio o di terzi su strumenti finanziari avvalendosi di quelle stesse informazioni

Rientrano tra i cosiddetti "atti fraudolenti interni" rilevanti ai fini della corretta stima del rischio operativo ….

Le frodi commesse con la complicità dei dealer Le traenze di assegni senza autorizzazione o provvista da parte dei richiedenti credito I malfunzionamenti non dolosi della programmazione informatica Le frodi occupazionali

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