F1TastoEffeUno.it

La "Guida in linea" sul Web!

Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 431-440

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Un soggetto condannato, con sentenza irrevocabile, per una fattispecie disciplinata da un ordinamento straniero può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria?

Si, la sentenza deve essere stata emessa da un giudice italiano Si, il soggetto deve essere stato condannato per uno dei reati contemplati dall’art. 15 del d.lgs. n. 141/2010 e disciplinati dall’ordinamento italiano, in quanto i requisiti di onorabilità ivi previsti sono tassativi Si, purché abbia ottenuto la riabilitazione Dipende. La verifica del possesso dei requisiti di onorabilità viene effettuata mediante una valutazione di equivalenza sostanziale da parte dell’Organismo

Esistono cause di incompatibilità con l’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria?

No,ma la Consob può individuare eventuali cause di incompatibilità, con regolamento No Si, l’Organismo di cui all’art. 128- undecies del d.lgs. n. 385/1993, può prevedere cause di incompatibilità, per motivate ragioni Si, sono previste cause di incompatibilità

L’art. 128 – octies del d.lgs. n. 385/1993 prevede alcune cause di incompatibilità riguardanti:

Esclusivamente l’esercizio dell’attività degli agenti in attività finanziaria Esclusivamente l’esercizio dell’attività degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi Esclusivamente l’esercizio dell’attività dei collaboratori degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi L’esercizio dell’attività degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi e dei rispettivi collaboratori

L’art. 128 – octies del d.lgs. n. 385/1993 prevede alcune cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio. E’ possibile prevedere ulteriori cause di incompatibilità?

No, l’elenco di cui all’art. 128- octies del d.lgs. n. 385/1993 è definitivo e tassativo Si, mediante regolamento della Banca d’Italia, previo parere del Ministro dell’economia e delle finanze Si, con regolamento del Ministro dell’economia e delle finanze, sentito l’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 Si, con regolamento del Ministro dell’economia e delle finanze

Ai sensi dell’art. 128 – quater del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, è corretto affermare che l’attività di promozione e collocamento di contratti relativi a prodotti bancari su mandato diretto di banche dà titolo all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria senza la necessità di ulteriori requisiti?

Si, è corretto No, non è corretto. Tale attività dà titolo all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria nel rispetto dei soli requisiti di onorabilità previsti dall’art. 128- quinquies del d.lgs. n. 385/1993 No, non è corretto. Tale attività dà titolo all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria nel rispetto dei soli requisiti di professionalità previsti dall’art. 128-quinquies del d.lgs. n. 385/1993 No, non è corretto. Tale attività può essere esercitata nel rispetto di tutti i requisiti previsti dall’art. 128-quinquies del d.lgs. n. 385/1993

Ai sensi dell’art. 128- quater del d.lgs. n. 385/1993, un soggetto che promuove e colloca contratti relativi a prodotti di Bancoposta, su mandato diretto di Poste Italiane S.p.A., può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria?

Si, nel rispetto dei requisiti previsti dall’art. 128-quinquies del D.Lgs. 385/1993 Si, senza necessità di ulteriori requisiti No, tale attività, svolta professionalmente, è incompatibile con l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Si, nel rispetto dei soli requisiti di onorabilità previsti dall’art. 128- quinquies del d.lgs. n. 385/1993, poiché l’esercizio di tale attività è equiparata ai requisiti di professionalità richiesti per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria

In materia di agenti in attività finanziaria e di mediatori creditizi, la permanenza negli elenchi di cui all’art. 128-quater e di cui all’art. 128 - sexies del d.lgs. n. 385/1993 è subordinata:

Al mantenimento dei requisiti previsti per l’iscrizione nei rispettivi elenchi, all’esercizio effettivo dell’attività e all’aggiornamento professionale Al possesso dei requisiti previsti per l’iscrizione nei rispettivi elenchi e al raggiungimento di soglie di fatturato Al possesso dei requisiti previsti per l’iscrizione nei rispettivi elenchi e all’esercizio effettivo dell’attività per i soli agenti in attività finanziaria Al possesso dei requisiti previsti per l’iscrizione nei rispettivi elenchi, all’esercizio effettivo dell’attività e al superamento della prova valutativa

Un mediatore creditizio, iscritto nel relativo elenco, non esercita per nove mesi la sua attività. In tale situazione:

Non viene disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco Viene sempre disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco Viene disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco solo nel caso in cui il mancato esercizio sia stato continuativo Non viene disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco. Ma in tal caso al mediatore vengono imposti ulteriori e maggiori obblighi di aggiornamento professionale

I requisiti di professionalità di coloro che richiedono l’iscrizione negli elenchi degli agenti e dei mediatori creditizi sono accertati:

Mediante un esame indetto con cadenza almeno annuale dall’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 Mediante un esame indetto dall’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 con cadenza almeno biennale Mediante un esame indetto con cadenza almeno annuale dalla Banca d’Italia. L’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 stabilisce le date e le sedi Mediante un esame indetto con cadenza almeno annuale dall’Organismo di cui all’art. 128- undecies del d.lgs. n. 385/1993. La Banca d’Italia stabilisce le modalità di partecipazione all’esame

L’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, previsto dall’art. 128-septies del d.lgs. n 385/1993, è riservato:

Alle sole persone giuridiche Alle sole persone fisiche Sia alle persone fisiche sia alle persone giuridiche Sia alle persone giuridiche sia alle persone fisiche, a condizione che siano già iscritte nell’elenco degli agenti in attività finanziaria tenuto dalla Banca d’Italia

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie di terze parti (Google AdSense, Google Analytics) per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI