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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 461-470

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Qualora un mediatore creditizio eserciti l’attività di mediazione creditizia senza essere iscritto nel relativo elenco, rischia:

La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la multa da euro 2.065 a euro 10.329, ma solo se ha effettivamente arrecato danni a terzi La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la multa da euro 2.065 a euro 10.329 La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la reclusione da sei mesi a quattro anni, ma solo se ha esercitato abusivamente l’attività da più di cinque anni La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la reclusione da sei mesi a quattro anni e la multa da euro 2.065 a euro 10.329

La condanna con sentenza irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione, al reato di aggiotaggio, è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi ai sensi del d.lgs. n. 141/2010?

No Dipende dalla valutazione discrezionale dell’Organismo Si Dipende. Solo qualora la condotta abbia inciso in modo significativo sull'affidamento del pubblico

La condanna con sentenza irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione, al reato di infedeltà patrimoniale, è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi ai sensi del d.lgs. n. 141/2010?

Si, sempre No Dipende. Deve essere condannato un soggetto che svolge funzioni direttive Dipende. Deve essere condannato un soggetto che svolge funzioni di amministrazione, direzione e controllo o che detiene il controllo

Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, con riguardo ai requisiti di onorabilità per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, la condanna con sentenza irrevocabile per il reato di bancarotta semplice, salvi gli effetti della riabilitazione, di un soggetto che detiene il controllo, è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi?

No, mai Si, ma solo se ricorre una delle circostanze aggravanti previste dalla disciplina della bancarotta fraudolenta Si, sempre No. Solo il reato di bancarotta fraudolenta è ostativo all’iscrizione

L’applicazione di una misura di prevenzione, ai sensi del d.lgs. n. 141/2010:

È sempre condizione ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi È sempre condizione ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria È sempre condizione ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, ma sono salvi gli effetti della riabilitazione È sempre condizione ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria, ma sono salvi gli effetti della riabilitazione

Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, con riguardo alla disciplina delle incompatibilità in materia di mediatori creditizi, quale delle seguenti affermazioni è VERA?

E’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, ma non l’esercizio contemporaneo delle attività Non e’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi E’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi E’ vietata l’iscrizione dei mediatori creditizi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria ma non l’iscrizione dei mediatori creditizi nell’elenco delle persone giuridiche degli agenti in attività finanziaria

L’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi è incompatibile:

Esclusivamente con l’esercizio dell’attività degli agenti iscritti nel ruolo speciale Esclusivamente con l’esercizio dell’attività degli agenti iscritti nel ruolo unico Esclusivamente con l’esercizio dell’attività di agenzia in attività finanziaria e di attività connesse o strumentali, ma non con l’iscrizione nel relativo elenco Con l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria

Ai sensi dell’art. 128 - sexies del d.Lgs. n. 385/1993, in materia di mediatori creditizi, è corretto affermare che:

Il mediatore creditizio svolge la propria attività in modo indipendente dalla clientela Il mediatore creditizio svolge la propria attività tenendo conto degli interessi della clientela e delle banche e delle intermediari finanziari, anche non in modo indipendente Il mediatore creditizio svolge la propria attività in modo indipendente dalle parti mediate Il mediatore creditizio svolge la propria attività in modo indipendente dalle banche e intermediari finanziari

Ai sensi dell’art. 128-octies del d.lgs. n. 385/1993, i collaboratori di agenti in attività finanziaria e di mediatori creditizi possono svolgere contemporaneamente la propria attività a favore di più soggetti?

No Si, se stipulano due polizze assicurative Si Solo i collaboratori di agenti in attività finanziaria

In materia di mediatori creditizi, la perdita di uno dei requisiti di onorabilità:

Non è sempre causa di cancellazione dal relativo elenco, dipende dal tipo di requisito E’ causa di cancellazione dal relativo elenco solo nel caso in cui i collaboratori non siano più in possesso dei requisiti di onorabilità E’ causa di cancellazione dal relativo elenco Non è mai causa di cancellazione dal relativo elenco

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