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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 501-510

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Con riguardo agli obblighi degli agenti in attività finanziaria nei confronti dei dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico, quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

L’agente in attività finanziaria, persona fisica e non persona giuridica, deve verificare che ciascuno dei dipendenti e collaboratori di cui si avvale per il contatto con il pubblico, abbia superato la prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo L’agente in attività finanziaria, persona fisica o persona giuridica, deve verificare che ciascuno dei dipendenti e collaboratori, a norma dell’art. 128-novies del d.lgs. n. 285/1993, abbia superato la prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo L’agente in attività finanziaria, persona fisica o persona giuridica, è responsabile in solido dei danni causati dall’attività svolta dai dei dipendenti e collaboratori, anche in relazione a condotte penalmente sanzionate L’agente in attività finanziaria, persona fisica o persona giuridica, cura l’aggiornamento professionale dei propri dipendenti e collaboratori

I dipendenti o i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico, devono essere personalmente iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria?

Si, sempre Solo i dipendenti o i collaboratori di cui si avvalgono gli agenti diversi dalle persone fisiche o dalle società di agenzia costituiti sotto forma di società di persone Solo i dipendenti o i collaboratori di cui si avvalgono gli agenti persone fisiche o le società di agenzia costituiti sotto forma di società di persone No, mai

I dipendenti o i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico, devono possedere dei requisiti di professionalità e onorabilità?

Si, sempre Solo requisiti di onorabilità No, mai Solo requisiti di professionalità

La trasmissione dell’elenco dei dipendenti e dei collaboratori all’Organismo, ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, deve essere effettuata:

Solo dagli agenti in attività finanziaria Solo dai mediatori creditizi Sia dai mediatori creditizi sia dagli agenti in attività finanziaria, questi ultimi diversi dalle persone fisiche o dalle società di persone Sia dagli agenti in attività finanziaria sia dai mediatori creditizi

Il signor Guerrieri, dipendente del mediatore creditizio Alfa S.p.A., cagiona un danno a un cliente nell’esercizio della sua attività. In tale situazione:

Il mediatore non risponde dei danni arrecati se il comportamento del dipendente è penalmente sanzionato Il mediatore creditizio risponde solidalmente dei danni arrecati Il mediatore creditizio risponde solo parzialmente dei danni arrecati Il mediatore creditizio risponde in via esclusiva dei danni arrecati

Quale tra i seguenti requisiti NON deve essere posseduto dai dipendenti e dai collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria, non persone fisiche o costituiti in forma diversa da una società di persone, si avvalgono per il contatto con il pubblico?

Requisiti di onorabilità La frequenza di un corso di aggiornamento professionale Il superamento dell’apposita prova d’esame prevista dalla legge per gli agenti in attività finanziaria Un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge

I dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria, persone fisiche o costituiti in forma di società di persone, che entrano in contatto con il pubblico:

Non sono tenuti all’aggiornamento professionale qualora iscritti a un’associazione di categoria Sono tenuti all’aggiornamento professionale Sono tenuti all’aggiornamento professionale, ma in misura e con periodicità minore rispetto ai dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di capitale, poiché devono superare l’apposita prova d’esame prevista dalla legge per gli agenti in attività finanziaria Non sono tenuti all’aggiornamento professionale, in quanto devono superare l’apposita prova d’esame prevista dalla legge per gli agenti in attività finanziaria

Gli agenti in attività finanziaria devono provvedere a trasmettere all’Organismo l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori, ai sensi del d.lgs. n. 385/1993?

No, mai No, l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori deve essere trasmessa alla Banca d’Italia, in quanto autorità preposta alla vigilanza sui mediatori Si, ma solo gli agenti in attività finanziaria diversi dalle persone fisiche o dalle società di persone Si, sempre

I mediatori creditizi:

Trasmettono alla Banca d’Italia nonché all’Organismo, ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori Trasmettono all’Organismo, ai sensi del d.lgs.n. 385/1993, l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori Non trasmettono alcun elenco qualora siano costituti in forma di società a responsabilità limitata Trasmettono all’Organismo, ai sensi della circolare n. 2/2012 dell’Organismo, l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori

Il signor Guerrieri vuole lavorare presso l’agente in attività finanziaria Beta s.a.s., presso il quale eserciterebbe la sua attività a contatto con il pubblico. In tale caso, il signor Guerrieri:

Non deve essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e non deve sostenere l’apposita prova d’esame prevista dalla legge Deve essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria senza dover superare, tuttavia, alcuna prova d’esame Deve essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e deve, pertanto, aver superarto l’apposita prova d’esame prevista dalla legge Deve aver superato una prova valutativa per l’accertamento dei requisiti di professionalità, i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo, senza essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria

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