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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 601-610

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

La Banca d’Italia ha il potere di effettuare controlli sui mediatori creditizi in merito al rispetto della normativa sulla trasparenza disciplinata dal titolo VI del d.lgs. n. 385/1993?

No, la Banca d’Italia effettua controlli solo sulle banche No, la Banca d’Italia può effettuare controlli solo sugli agenti in attività finanziaria Si, ma non può esercitare poteri ispettivi Si

Un amministratore di una società di agenzia in attività finanziaria può accedere all'elenco degli agenti in attività finanziaria senza sostenere la prova valutativa?

Si, se ha svolto tale attività per uno o più periodi di tempo, anche non consecutivi, complessivamente pari ad almeno cinque anni No, deve comunque sostenere la prova valutativa Si, se dimostra, in presenza delle ulteriori condizioni previste dalla legge, di aver percepito compensi lordi annui per tale attività non inferiore a 5.000,00 euro o, in alternativa, che la società presso la quale è stata svolta l’attività di amministratore ha percepito ricavi per l'attività di agenzia in attività finanziaria e/o di mediazione creditizia in misura non inferiore a 5.000,00 euro su base annua Si, se ha svolto tale attività per uno o più periodi di tempo consecutivi pari ad almeno cinque anni

Con riferimento ai requisiti che devono essere posseduti da una società ai fini dell’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere un capitale sociale versato non inferiore a quello previsto per le società per azioni dall’art. 2327 del codice civile Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere forma di società per azioni, di società in accomandita per azioni, di società a responsabilità limitata o di società cooperativa Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere un oggetto sociale con previsione di svolgimento di attività commerciali, anche non conformi all’esercizio dell’attività di mediazione creditizia in via esclusiva

L’attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’attività di promotore finanziario?

Si, ma l’esercizio di tali attività sarà assoggettato alla disciplina relativa ai promotori finanziari prevista dal d.lgs. n. 58/1998 No Si, fermi restando i rispettivi obblighi di iscrizione nei relativi elenchi e albi, al ricorrere dei requisiti previsti ai sensi delle rispettive normative, e l’applicazione delle relative discipline di settore e la soggezione ai relativi controlli Si, ma l’esercizio di tali attività sarà assoggettato al controllo della Banca d’Italia

L’attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’attività di agenzia di assicurazione?

Si, purché tali attività siano svolte nel rispetto delle condizioni previste dalle rispettive discipline No, mai Si, sempre Si, in caso di contestuale esercizio delle attività è sufficiente l’iscrizione in un unico elenco o registro

Le società semplici possono essere iscritte nell’elenco dei mediatori creditizi?

Si, sempre Si, ma l’oggetto sociale deve prevedere lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia No, mai Si, ma l’oggetto sociale deve prevedere l'esercizio di attività commerciali

Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, il mediatore creditizio deve svolgere la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere:

L’indipendenza L’onorabilità La professionalità L’integrità patrimoniale

La disciplina degli agenti in attività finanziaria:

Si applica anche alle banche, alle imprese di investimento, alle società di gestione del risparmio, alle SICAV, agli intermediari finanziari, alle imprese assicurative, alla Poste italiane S.p.A. che possono, previa iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, promuovere e/o concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti, salvo quanto disposto dalle rispettive normative di settore Si applica anche alle imprese assicurative e agli istituti di pagamento che possono, previa iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, promuovere e/o concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti, salvo quanto disposto dalle rispettive normative di settore Non si applica alle banche, alle imprese di investimento, alle società di gestione del risparmio, alle SICAV, agli intermediari finanziari, alle imprese assicurative, alla Poste italiane S.p.A. e agli istituti di pagamento che possono, senza essere tenuti all'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, promuovere e/o concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti, salvo quanto disposto dalle rispettive normative di settore Si applica anche alle banche, alle imprese di investimento, alle società di gestione del risparmio, alle SICAV e agli intermediari finanziari che possono, senza tuttavia essere tenuti all'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, promuovere e/o concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti, su incarico di altri intermediari, salvo quanto disposto dalle rispettive normative di settore

Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, la promozione e la conclusione, da parte di una impresa di investimento, di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma e alla prestazione di servizi di pagamento, costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria?

No, ma l’impresa dovrà iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria ai fini della disciplina dei controlli No Si, ma solo se l’impresa di investimento ha sede legale nel territorio della Repubblica Si, ma solo se l’impresa di investimento è comunitaria

I requisiti e le condizioni per l’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria da parte degli agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento sono stabiliti, ai sensi dell’art. 128-quater del d.lgs. n. 385/1993:

Con provvedimento adottato dalla Banca d’Italia Con delibera dell’Organismo, sentita la Banca d'Italia Con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia Con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentito l’Organismo

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