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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

DOMANDE 611-620

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

A norma dell’art. 128-quater del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento:

Sono iscritti in un’apposita sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria Sono iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Non devono iscriversi in alcun elenco, in quanto non si applica la riserva di attività Sono iscritti sia nell’elenco degli agenti in attività finanziaria sia in un’apposita sezione speciale del citato elenco

Gli agenti in attività finanziaria che prestano servizi di pagamento per conto di istituti di pagamento o di istituti di moneta elettronica comunitari:

Non sono tenuti a iscriversi nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dall’art. 128-quater, comma 6, del d.lgs. n. 385/1993 bensi nell’elenco o registro tenuto dall’Autorità del Paese di origine Sono tenuti a iscriversi nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dall’art. 128- quater, comma 6, del d.lgs. n. 385/1993 se operano in Italia Sono tenuti a iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria se operano in Italia Sono tenuti a iscriversi nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dall’art. 128-quater, comma 6, del d.lgs. n. 385/1993 e nell’elenco o registro tenuto dall’Autorità del paese di origine, se operano in Italia

Il Signor Guerrieri, agente in attività finanziaria, presta, nel territorio della Repubblica, servizi di pagamento per conto di un istituto di pagamento comunitario, regolarmente autorizzato nel Paese di origine. Il Signor Guerrieri non è iscritto nell’elenco degli agenti in attività finanziaria tenuto dall’Organismo. In tale ipotesi, il Signor Guerrieri:

Può legittimamente operare in Italia, senza rischiare alcuna pena o sanzione, se iscritto nell’elenco o registro tenuto dall’Autorità del Paese di origine Rischia la pena prevista per esercizio abusivo dell’attività È punito con la reclusione da 6 mesi a 4 anni e con la multa da euro 2.065 a euro 10.329 Rischia la pena prevista per esercizio abusivo dell’attività se non si iscrive tempestivamente nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dall’art. 128-quater, comma 6, del d.lgs. n. 385/1993

Gli agenti c.d. money transfer :

Sono gli agenti in attività finanziaria, persone fisiche o giuridiche, che offrono esclusivamente attività di prestazione di servizi di pagamento Sono gli agenti in attività finanziaria, persone fisiche o giuridiche, che offrono esclusivamente attività di prestazione di servizi di pagamento per conto di istituti di pagamento comunitari Sono gli agenti in attività finanziaria, persone fisiche o giuridiche, che offrono attività di prestazione di servizi di pagamento per conto di istituti di pagamento con sede legale nel territorio della Repubblica Sono gli agenti in attività finanziaria, persone giuridiche, che offrono attività di prestazione di servizi di pagamento per conto di istituti di pagamento extracomunitari

La promozione e la conclusione di contratti di finanziamento svolta in via strumentale alla propria attività comporta l’obbligo di iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria?

No, non sono tenuti ad iscriversi i fornitori di beni e di servizi che promuovono e concludono contratti di finanziamento finalizzati all'acquisto dei propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con intermediari finanziari ma non con le banche Si, in quanto tale attività costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria No, non sono tenuti ad iscriversi i fornitori di beni e di servizi che promuovono e concludono contratti di finanziamento finalizzati all'acquisto dei propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con intermediari finanziari o con banche Si, qualora i contratti di finanziamento siano finalizzati all'acquisto da parte di terzi

Un soggetto iscritto nell’albo degli agenti tenuto dalla Banca d’Italia può richiedere l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi gestito dall’Organismo?

Si, al ricorrere delle condizioni e dei requisiti previsti dalla legge. Resta fermo che, in tal caso, il soggetto non potrà richiedere l’iscrizione anche nel nuovo elenco degli agenti in attività finanziaria, stante l’incompatibilità tra l’attività di agenzia finanziaria e l’attività di mediazione No, può solo iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziari tenuto dall’Organismo No, ma può rimanere iscritto nell’albo degli agenti tenuto dalla Banca d’Italia o iscriversi nell’albo dei mediatori creditizi tenuto dalla Banca d’Italia Si, può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi gestito dall’Organismo pur rimanendo iscritto nell’albo degli agenti tenuto dalla Banca d’Italia

Una società di mediazione creditizia può utilizzare la parola «finanziaria» nella denominazione o ragione sociale o in qualsivoglia segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico?

No, qualora sia idonea a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività finanziaria oggetto di riserva Si, sempre No, mai Tale parola può essere utilizzata per comunicazioni rivolte al pubblico ma non nella denominazione o ragione sociale

Un mediatore creditizio può svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di più intermediari?

Si, purché operi senza essere legato ad alcune delle parti da rapporti che ne possano compromettere l'indipendenza No, può svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di un solo intermediario, al fine di preservare il requisito di indipendenza Si, può svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di non più due intermediari, al fine di preservare il requisito di indipendenza Si, può svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di più intermediari qualora appartengano alo stesso gruppo

Una società di mediazione creditizia che usi, nella denominazione o in qualsivoglia segno distintivo, le parole «banca», «credito», ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività bancaria o finanziaria:

Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5.164 a euro 51.645, per abuso di denominazione Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5.164 a euro 51.645, per abuso di attività Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 516 a euro 1.645, per abuso di denominazione Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5.164 a euro 51.645, per abuso di denominazione qualora usi la parola «banca», ma non «credito»

Quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia è vietato l'uso della parola «finanziaria» ovvero di altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell’attività finanziaria riservata. Le parole “credito” e “finanziaria” o locuzioni derivate possono tuttavia essere utilizzate se nella denominazione o ragione sociale è prevista anche l'indicazione "mediazione creditizia", che qualifica esattamente l'attività svolta dal soggetto Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia non devono comparire espressioni quali «banca», «finanziaria», «credito», «risparmio» idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell’attività bancaria o finanziaria riservata. Può essere tuttavia utilizzata, nella denominazione sociale, l’espressione «moneta elettronica» qualora la società creditizia svolga la propria attività nei confronti di un istituto di moneta elettronica Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia non devono comparire le parole «banca», «banco», «credito», «risparmio» ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività bancaria Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia non devono comparire espressioni quali «moneta elettronica» ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività di emissione di moneta elettronica

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