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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Quale tra i seguenti soggetti NON è tenuto, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, al rispetto degli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio?

Gli istituti di moneta elettronica Le società di gestione accentrata di strumenti finanziari Viene punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Poste Italiane S.p.A.

In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.?

Nella categoria “altri finanziamenti” Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale Nella categoria del credito personale Nella categoria del credito finalizzato

Le SICAV sono destinatarie degli obblighi previsti dal d.lgs. 231/2007 in materia di antiriciclaggio?

Si, in quanto soggetti esercenti attività finanziaria ai sensi della normativa Si No, mai Si, limitatamente alle succursali insediate in Italia di SICAV con sede legale nel territorio della Repubblica

Ai fini della valutazione della usurarietà dei tassi, quando gli interessi si intendono usurari?

Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento del pagamento Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento in cui essi sono promessi o comunque convenuti, a qualunque titolo, indipendentemente dal momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento della stipulazione del contratto

Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale ma non di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative e, se poste in essere per le finalità previste dalla normativa e in buona fede, non comportano responsabilità di alcun tipo Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza né del segreto professionale ai sensi della legge, ma violazione di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni qualora imposte in sede contrattuale

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti criteri generali NON deve osservare un intermediario finanziario per la valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo?

La tipologia dell'operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posti in essere La natura giuridica e l’attività svolta in modo occasionale dal cliente La natura giuridica e la prevalente attività svolta dal cliente L’ area geografica di residenza o sede del cliente o della controparte

Un intermediario finanziario, soggetto all'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela, può fare ricorso a soggetti terzi stranieri per l'assolvimento di tali obblighi?

Si, ma il soggetto terzo deve avere una succursale nel territorio della Repubblica Si, ma il soggetto terzo deve avere sede legale nel territorio della Repubblica Si, a condizione che la legislazione applicabile al soggetto terzo imponga obblighi equivalenti a quelli previsti dalla normativa nazionale No

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, nelle operazioni di prestito su pegno, le spese sostenute da soggetti garanti, diversi dal cliente finanziato, vanno escluse dal calcolo del tasso effettivo globale?

Si, sempre Si, a meno che le spese non ricadano direttamente sul soggetto finanziato Si, a meno che le spese non ricadano,anche in via indiretta, sul soggetto finanziato No, mai

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, le società di gestione accentrata di strumenti finanziari sono tenute a osservare gli obblighi di identificazione e registrazione in ambito di adeguata verifica della clientela?

No, non sono sottoposte agli obblighi di identificazione e registrazione né agli obblighi di segnalazione di operazione sospetta Si, secondo le modalità stabilite dal Ministro dell'economia e delle finanze, di concerto con il Ministro dell'interno, sentita la Banca d’Italia No, ma sono sottoposte agli obblighi di segnalazione di operazione sospetta secondo le modalità stabilite dalla normativa Si, secondo le modalità dall’Unità di informazione finanziaria (UIF)

Qualora, sulla base di un contratto di mutuo, vengano corrisposti interessi usurai:

Il mutuatario potrà ripetere gli interessi già pagati, ma dovrà corrispondere quelli ancora dovuti Il mutuatario non potrà ripetere gli interessi pagati, in quanto remunerazione del capitale prestato Il mutuatario potrà ripetere gli interessi pagati, in quanto non dovuti Il mutuatario potrà agire per l’invalidità del contratto di mutuo, in quanto nullo

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