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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», l'erogazione dei mutui è consentita in favore dell'imprenditore dichiarato fallito?

Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, ovvero per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede pubblica, l'amministrazione della giustizia, il patrimonio, l'economia pubblica, l'industria e il commercio Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267 Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento No

La Cassa depositi e prestiti S.p.A. rientra nella categoria di “altri soggetti” destinatari della normativa antiriciclaggio ai sensi dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

No, rientra nella categoria degli intermediari finanziari No, rientra nella categoria di altri soggetti esercenti attività finanziaria Si No, rientra nella categoria dei professionisti

In materia di obblighi di registrazione, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quali documenti devono essere conservati dagli intermediari finanziari con riguardo alle operazioni, ai rapporti continuativi e alle prestazioni professionali?

I documenti originali o le copie, aventi analoga efficacia probatoria nei procedimenti giudiziari, delle scritture e delle registrazioni Copie semplici delle sole scritture I documenti originali o le copie, aventi analoga efficacia probatoria nei procedimenti giudiziari, delle sole registrazioni I documenti originali delle sole scritture

In materia di usura, gli interessi possono considerarsi usurari anche se inferiori al limite stabilito dalla legge?

Si, qualora, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto e al tasso medio praticato per operazioni similari, gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione, quando chi li ha dati o promessi si trova in condizioni di difficoltà economica o finanziaria Si, qualora, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto e al tasso medio praticato per operazioni similari, gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione No Si, qualora, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto, al tasso medio praticato per operazioni similari, alle spese per imposte e tasse collegate alla erogazione del credito, gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione

La incompleta comunicazione delle informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di un agente in attività finanziaria a un intermediario finanziario è sanzionata a norma dell’art. 55 del d.lgs. n. 231/2007?

Si, con la multa da 2.600 a 13.000 euro No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa o tardiva comunicazione delle informazioni No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa comunicazione delle informazioni Si, con la sospensione dal relativo elenco, mentre l’omessa o tardiva comunicazione delle informazioni viene sanzionata con la multa da 2.600 a 13.000 euro

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria adempiono agli obblighi di registrazione delle informazioni, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Con la comunicazione delle informazioni agli intermediari finanziari Con la comunicazione delle informazioni alla UIF Con la comunicazione delle informazioni alla Banca d’Italia Con la comunicazione delle informazioni alla Guardia di finanza

Il «Fondo per la prevenzione del fenomeno dell'usura», di cui alla l. n. 108/1996, è istituito presso:

Il Ministero dell’Economia e delle finanze Il Ministero dell’Interno La Banca d’Italia La Federazione italiana delle associazioni anti-racket

La violazione da parte di una banca degli obblighi di formazione del personale stabilite dal d.lgs. n. 231/2007 comporta:

La sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 a 200.000 euro La sanzione amministrativa pecuniaria da 2.000 a 5.000 euro e una sanzione penale La sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 20.000 euro Una sanzione penale

A norma dell’art. 36 del d.lgs. 231/2007, quali informazioni devono essere registrate e conservate dagli intermediari finanziari con riferimento a tutte le operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro?

La data, la causale, l'importo, la tipologia dell'operazione, i mezzi di pagamento e i dati identificativi del soggetto che effettua l'operazione e del soggetto per conto del quale eventualmente opera La data, la causale e l'importo L'importo, la tipologia dell'operazione e i mezzi di pagamento La data, la causale e la tipologia dell'operazione

Con riferimento al «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la domanda di concessione del mutuo deve essere presentata al Fondo:

Entro il termine di sei mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di dodici mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura Entro il termine di due mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di un mese dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura

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