F1TastoEffeUno.it

La "Guida in linea" sul Web!

Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I soggetti operanti nell'intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito

Quesiti Risposta Multipla

418. Nel modello monistico la funzione di supervisione strategica e quella di gestione…

Sono svolte da organi diversi Sono svolte da un comitato di direzione nominato dal Consiglio di Amministrazione Sono svolte dal Consiglio di Amministrazione Sono svolte dal Consiglio di sorveglianza

723. La promozione e la conclusione da parte di banche di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma e alla prestazione di servizi di pagamento costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria?

Sì, sempre Sì, salvo i casi in cui le banche siano extracomunitarie No Sì, salvo i casi in cui le banche siano comunitarie

1028. In base a quale criterio, tra gli altri, l'Organismo definisce i massimali della polizza di assicurazione prevista dagli articoli 128-quinquies e 128-septies del d.lgs. n. 385/1993 per i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria?

In base al numero di clienti In base ai volumi di attività degli iscritti degli ultimi dieci esercizi In base ai volumi di attività raggiunti dagli iscritti nell’esercizio precedente la stipula o il rinnovo della polizza assicurativa In base al numero di contratti conclusi dagli agenti in attività finanziaria e in base al numero di clienti dei Mediatori creditizi

290. Rientrano tra i cosiddetti "atti fraudolenti interni" rilevanti ai fini della corretta stima del rischio operativo …

Le traenze di assegni senza autorizzazione o provvista da parte dei richiedenti credito I malfunzionamenti non dolosi della programmazione informatica Le frodi occupazionali Le frodi commesse con la complicità dei dealer

595. Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei Mediatori creditizi, tutti i reati del codice penale sono ostativi all'iscrizione?

Sì, tutti No, solo i reati previsti dall'IVASS con circolare No, solo i reati previsti dalla legge No, solo i reati previsti dalla Consob con regolamento

900. Secondo la disciplina di cui all'art. 128-quinquies del d.lgs. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria devono esercitare effettivamente l'attività per rimanere iscritti nell'elenco?

No, è sufficiente il pagamento del contributo per la permanenza nell'elenco No, è sufficiente il superamento di un esame annuale per la permanenza nell'elenco Sì No, è sufficiente l'aggiornamento professionale, anche discontinuo, per la permanenza nell'elenco

162. Per capitale nello stato patrimoniale delle banche si intende

L'importo delle azioni emesse, escluse le azioni che attribuiscono ai loro possessori una maggiorazione del dividendo rispetto ai soci ordinari (per esempio, azioni di risparmio e privilegiate). il patrimonio e le riserve L’importo delle azioni emesse dalla banca, al netto dell’importo del capitale sottoscritto e non ancora versato alla data di riferimento del bilancio. Il capitale di vigilanza

467. L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell'attività di agente in attività finanziaria richiede, tra l’altro:

L'iscrizione nell'albo dei promotori finanziari L'iscrizione nell'elenco dei Mediatori creditizi L'iscrizione in un apposito elenco tenuto dall'Organismo (OAM) previsto dal d.lgs. 385/1993 L'iscrizione nell'elenco degli agenti assicurativi

772. Le società di mediazione creditizia devono dotarsi di un sistema di controllo interno?

No, mai Solo qualora abbiano sede in un paese extracomunitario Sì, le società di mediazione creditizia devono dotarsi di un sistema di controllo interno proporzionato alla propria complessità organizzativa, dimensionale e operativa Sì, le società di mediazione creditizia devono dotarsi sempre di un sistema di controllo interno non rilevando la propria complessità organizzativa, dimensionale e operativa

1077. Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, l'oggetto sociale:

Non deve prevedere l’esercizio in via esclusiva dell’attività di agenzia in attività finanziaria Deve prevedere l’esercizio in via esclusiva dell'attività di consulenza finanziaria Deve prevedere l’esercizio in via esclusiva dell’attività di agenzia in attività finanziaria; possono essere previste attività connesse o strumentali e quelle definite compatibili dalla normativa Deve prevedere l’esercizio, anche in via non esclusiva dell’attività di agenzia in attività finanziaria e dell'attività di mediazione creditizia

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie di terze parti (Google AdSense, Google Analytics) per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITA': Il titolare del sito non si assume alcuna responsabilità per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall'uso delle informazioni presenti nel sito o non aggiornate. L'accesso e l'utilizzo del sito avvengono sotto la responsabilità dell'utente. Tutti i contenuti del sito sono usufruibili in maniera gratuita. Non viene mai richiesto dagli autori del sito di utilizzare carte di credito o altri strumenti di pagamento.