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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3132. Con riferimento al «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la domanda di concessione del mutuo deve essere presentata al Fondo:

Entro il termine di dodici mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura Entro il termine di due mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di un mese dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di sei mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura

3068. Gli intermediari finanziari hanno l’obbligo di registrare e conservare, per un periodo di dieci anni, anche le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?

No, mai Sì, sempre Sì, qualora si tratti di un'operazione unica o di più operazioni che appaiono, palesemente, tra di loro collegate per realizzare un'operazione frazionata Sì, qualora per tali operazioni gli agenti in attività finanziaria siano tenuti a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela

3004. L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è una struttura istituita presso:

IVASS Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato La Presidenza del Consiglio La Banca d'Italia

3117. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per «archivio unico informatico»?

Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservati in modo accentrato tutti i dati identificativi riguardante il personale dei soggetti destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito da tutti gli intermediari finanziari destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici e istituito presso la Banca d’Italia, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni riguardanti le succursali situate presso Paesi esteri di intermediari finanziari avente sede legale nel territorio nazionale Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni acquisite nell'adempimento degli obblighi di identificazione e registrazione, secondo i principi previsti dalla normativa antiriciclaggio

3053. Quale delle seguenti affermazioni è vera?

La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.) I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l'obbligo di rilevare i tassi effettivi globali medi praticati verso i clienti La rilevazione dei tassi effettivi globali medi viene effettuata, tra gli altri, dalle banche e dagli intermediari finanziari inseriti nel campione di rilevazione

2989. I professionisti sono tenuti all'adempimento di obblighi derivanti dalla normativa antiriciclaggio?

No Solo per operazioni dal valore unitario superiore ad Euro 100.000 Solo nel caso in cui il cliente sia soggetto a controlli antiriciclaggio da parte di un intermediario Altro

3102. Quale tra i seguenti soggetti NON è tenuto, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, al rispetto degli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio?

Poste Italiane S.p.A. Istituti di pagamento Gli istituti di moneta elettronica Le società di gestione accentrata di strumenti finanziari

3038. Gli interessi si considerano usurari:

quando superano il tasso limite per tutta la durata del rapporto quando superano il tasso limite nel momento in cui sono corrisposti quando superano il tasso limite il giorno in cui il rapporto si estingue quando superano il tasso limite nel momento in cui sono convenuti

3151. In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.?

Nella categoria del credito finalizzato Nella categoria del credito personale Nella categoria “altri finanziamenti” Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale

3087. Le SICAV sono destinatarie degli obblighi previsti dal d.lgs. 231/2007 in materia di antiriciclaggio?

Sì, limitatamente alle succursali insediate in Italia di SICAV con sede legale nel territorio della Repubblica No, mai Sì, in quanto soggetti esercenti attività finanziaria ai sensi della normativa Sì

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