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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3158. Ai fini del calcolo del tasso effettivo globale, si deve tener conto delle spese di perizia collegate con l’erogazione del credito?

No, in quanto spese connesse a servizi accessori No, in quanto spese non direttamente connesse con l'operazione di finanziamento Sì No, in quanto spese connesse a servizi forniti da soggetti terzi

3126. Ai sensi del combinato disposto dell’art. 62 del d.lgs. 231/2007 e dell’art. 2 della l. 108/1996, in materia di tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, a chi compete la classificazione delle operazioni per categorie omogenee?

Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, con decreto, sentiti la Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi Alla Banca d'Italia e al Ministro dell'Economia e delle Finanze, con regolamento congiunto Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, con decreto, sentita la Banca d'Italia Alla Banca d'Italia e all'Ufficio italiano dei cambi

3094. Quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da atti pubblici Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Quando il cliente non è fisicamente presente, la banca può sempre assolvere gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da scritture private autenticate

3062. Ai sensi dell’art. 3, del d.lgs. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è VERA?

I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria devono adottare idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette, anche senza rispettare le prescrizioni e garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali I Mediatori creditizi, diversamente dagli agenti in attività finanziaria, devono collaborare attivamente adottando, tra gli altri, idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette, che rispettino le prescrizioni e garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria devono adottare idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette, che rispettino le prescrizioni e le garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria non hanno l’obbligo di adottare idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette. Ma nel caso in cui attuino tali misure, devono rispettare le prescrizioni e le garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali

3030. È possibile aprire un libretto di risparmio con intestazione fittizia?

Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 1.000 Si No Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 5.000

2998. Qualora un agente in attività finanziaria o un mediatore creditizio ometta la segnalazione di operazioni sospette:

È punito con l'ammenda È punito con la multa È punito con una sanzione amministrativa, salvo che il fatto costituisca reato È punito con l'arresto

3143. Ai sensi della l. n. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», provvede:

Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al biennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, esclusa la libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui con interessi bassi di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale

3111. L’utilizzo, in qualunque forma, di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati esteri comporta, ai sensi dell’art. 58 del d.lgs. 231/2007:

La sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento al 40 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento al 50 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento al 40 per cento del saldo Nessuna sanzione, in quanto non è vietato l’utilizzo di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati esteri

3079. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica del cliente, gli intermediari finanziari conservano i riferimenti dei documenti richiesti per un periodo di:

Cinque anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale Venti anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale

3047. I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l'obbligo di rilevare i tassi effettivi globali medi praticati verso i clienti?

Si, sempre Si, ma solo con riferimento alle categorie di clienti classificate come consumatori No, mai Si, ma solo con riferimento alle categorie "mutui a tasso fisso" "mutui a tasso variabile" e "crediti personali"

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