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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
Quesiti Risposta Multipla
3154. Un servizio di consulenza prestato dal mediatore creditizio deve essere incluso nella rilevazione ai fini anti-usura?
No, ma deve trattarsi di servizio fatturato a parte e non direttamente collegato all’attività di mediazione
Sì, sempre
No, mai
Sì, anche quando si tratta di servizio non direttamente collegato all’attività di mediazione
3090. Quale tra i seguenti soggetti NON rientra nella categoria di “altri soggetti" destinatari della normativa, a norma dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?
Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e iscritti in una sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria
Le agenzie di affari in mediazione immobiliare iscritte nell’apposita sezione del ruolo istituito presso la CCIAA
Gli operatori che svolgono recupero credito per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115 del TULPS
Gli operatori che gestiscono case da gioco, in presenza delle autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30
3026. Il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, è vietato quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a:
1.000 Euro
200 Euro
100.000 Euro
1.000.000 Euro
3139. In materia di usura, la Banca d’Italia, tra l’altro:
Emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che le banche e gli intermediari finanziari si attengano ai criteri di calcolo previsti dalle Istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura
Emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM)
Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee ed emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM)
Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee e alla rilevazione dei dati, emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura
3075. Nell'esercizio della propria attività, un mediatore creditizio si trova nella situazione di non essere in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale situazione, il mediatore creditizio:
Deve porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere e valutare se effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria
Deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria
Deve porre fine al rapporto continuativo
Può porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere
3011. Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali:
Sempre
per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000
per operazioni di importo superiore a 5.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate
per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 5.000
3124. Dove vengono pubblicati i valori medi derivanti dalla rilevazione del tasso effettivo globale medio di cui all’art. 2 della l. n. 108/1996?
Sul sito della Consob
Nella Gazzetta Ufficiale, senza ritardo
Nella Gazzetta Ufficiale, entro un giorno
Nella Gazzetta Ufficiale, entro tre mesi
3060. Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?
Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un terzo, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a dieci punti percentuali.
Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali.
Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) della metà
Aumentando il Tasso Soglia di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali.
2996. Qualora un agente in attività finanziaria o un mediatore creditizio ometta la segnalazione di operazioni sospette:
È punito con l'arresto
È punito con una sanzione amministrativa, salvo che il fatto costituisca reato
È punito con la multa
È punito con l'ammenda
3109. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile utilizzare in forma anonima o con intestazione fittizia conti o libretti di risparmio aperti presso Stati esteri?
Dipende dallo Stato estero presso il quale è stato aperto il conto o il libretto di risparmio
No
Si
È vietato solo l’utilizzo in forma anonima ma non quello con intestazione fittizia
