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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3039. Se i contraenti pattuiscono interessi usurari:

la clausola è nulla e non sono dovuti interessi La clausola è efficace La clausola è nulla e si applica il tasso legale La clausola è nulla e si applica un tasso forfetario del 2%

3023. Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria devono conservare la documentazione e le informazioni acquisite?

Si, in linea generale per un periodo di 10 anni dal termine del rapporto Si, in linea generale per un periodo di 2 mesi dal termine del rapporto No, mai Si, in linea generale per un periodo di 6 mesi dall'inizio del rapporto

3007. Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria si considerano:

Altri soggetti esercenti attività finanziaria Revisori Contabili Professionisti Intermediari finanziari

2991. In cosa consiste l'attività di segnalazione delle operazioni sospette ai fini della normativa antiriciclaggio?

Segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo Segnalazione alla Polizia di Stato in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo Altro Segnalazione alla Guardia di Finanza in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo

3152. Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, formano oggetto di rilevazione le operazioni poste in essere con le amministrazioni e le imprese pubbliche?

No Sì, ma sono escluse dalla segnalazione alcune operazioni Sì, sempre Sono esclusi i rapporti di credito intrattenuti con le sole amministrazioni pubbliche

3136. Ai fini della valutazione della usurarietà dei tassi, quando gli interessi si intendono usurari?

Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento in cui essi sono promessi o comunque convenuti, a qualunque titolo, indipendentemente dal momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento della stipulazione del contratto Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento del pagamento

3120. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è corretta?

Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente, rapporto continuativo, prestazione professionale, operazione, prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente e prestazione professionale di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di intermediario o soggetto esercente attività finanziaria Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di prodotto o transazione di cui trattasi

3104. Quale tra i seguenti soggetti NON è compreso nella categoria dei "professionisti" destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Gli istituti di pagamento Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti il trasferimento a qualsiasi titolo di diritti reali su beni immobili o attività economiche Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni

3088. Il richiedente di un vaglia cambiario, intestato a terzi ed emesso con la clausola di non trasferibilità, può chiedere il ritiro della provvista all'emittente?

Sì, ma previa restituzione del titolo all’emittente No, salvo che non sia munito di clausola di trasferibilità ovvero in forma libera No, mai Sì, ma solo se il vaglia cambiario è stato emesso per una cifra pari o inferiore a 12.000 euro

3072. Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative e, se poste in essere per le finalità previste dalla normativa e in buona fede, non comportano responsabilità di alcun tipo Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza né del segreto professionale ai sensi della legge, ma violazione di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni qualora imposte in sede contrattuale Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale ma non di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative

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