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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
Quesiti Risposta Multipla
3047. I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l'obbligo di rilevare i tassi effettivi globali medi praticati verso i clienti?
Si, sempre
Si, ma solo con riferimento alle categorie di clienti classificate come consumatori
No, mai
Si, ma solo con riferimento alle categorie "mutui a tasso fisso" "mutui a tasso variabile" e "crediti personali"
3096. Ai sensi dell’art. 19 del d.lgs. n. 231/2007, le disposizioni attuative per l'esecuzione degli adempimenti inerenti agli obblighi di adeguata verifica della clientela vengono adottate:
Dal Comitato di sicurezza finanziaria (Csf), con propria delibera, d’intesa con d'intesa con la Banca d'Italia
Dall’ Unità di Informazione Finanziaria (UIF), sentito il Comitato di sicurezza finanziaria
Dal Ministro dell'economia e delle finanze, con proprio decreto, sentito il Comitato di sicurezza finanziaria
Dalla Banca d’Italia, in autonomia
3145. Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», l'erogazione dei mutui è consentita in favore dell'imprenditore dichiarato fallito?
Sì, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento
No
Sì, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, ovvero per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede pubblica, l'amministrazione della giustizia, il patrimonio, l'economia pubblica, l'industria e il commercio
Sì, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267
3017. Quando un mediatore creditizio non è in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela con riferimento ad un rapporto già in corso:
Continua il rapporto ma invia una segnalazione all'UIF
Procede nel rapporto solo se si tratta di un contratto per valore inferiore ad Euro 45.000
Pone fine al rapporto in essere
Fa finta di nulla
3066. I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria adempiono agli obblighi di registrazione delle informazioni, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:
Con la comunicazione delle informazioni alla Banca d’Italia
Con la comunicazione delle informazioni alla Guardia di finanza
Con la comunicazione delle informazioni agli intermediari finanziari
Con la comunicazione delle informazioni alla UIF
3115. La violazione da parte di una banca degli obblighi di formazione del personale stabilite dal d.lgs. n. 231/2007 comporta:
La sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 20.000 euro
Una sanzione penale
La sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 a 200.000 euro
La sanzione amministrativa pecuniaria da 2.000 a 5.000 euro e una sanzione penale
2987. Quale di questi obblighi non è previsto a carico degli intermediari dalla normativa antiriciclaggio?
Adeguata verifica della clientela
Segnalazione delle operazioni sospette
Analisi della consistenza patrimoniale del cliente
Registrazione e conservazione delle informazioni
3036. Dove vengono pubblicati i valori medi derivanti dalla rilevazione del tasso effettivo globale medio di cui all’art. 2 della l. n. 108/1996?
Nel sito della Banca d'Italia
Nel bollettino periodico di Banca d'Italia
Nella Gazzetta Ufficiale
Sul sito della Presidenza del Consiglio
3085. A norma dell’art. 53 del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti soggetti verifica che gli intermediari rispettino le disposizioni in tema di omessa segnalazione delle operazioni sospette?
La Banca d’Italia. A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza
Il Comitato interministeriale per il credito e il risparmio (CICR)
L’Unità di informazione finanziaria (UIF). A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza
Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza, sentita l’Unità di informazione finanziaria (UIF)
3134. Ai sensi della l. 108/1996, in materia di usura, la classificazione delle operazioni per categorie omogenee viene effettuata dal Ministro dell'Economia e delle Finanze tenendo conto:
Esclusivamente della natura e dell'importo
Esclusivamente dei rischi e delle garanzie
Della natura, dell'oggetto, dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie
Esclusivamente dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie
