F1TastoEffeUno.it

La "Guida in linea" sul Web!

Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3059. Quali di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?

Mutui a tasso fisso Crediti di Firma Factoring Leasing

3108. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile aprire in forma anonima conti o libretti di risparmio?

Dipende dall’importo del saldo No, l’apertura di conti o libretti di risparmio è vietata sia in forma anonima sia con intestazione fittizia No, ma è consentita l’intestazione fittizia Si

3157. In materia di usura, chi procura a taluno una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso usurario:

Non è mai punito È punito con la reclusione da due a dieci anni e con la multa da euro 5.000 a euro 30.000. È punito con la multa da 3.098 euro a 15.493 euro È punito con la reclusione da 5 a 10 anni

3029. È possibile aprire un libretto di risparmio anonimo?

Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 1.000 No Si Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 5.000

3078. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quando è obbligatoria l’istituzione di un archivio unico informatico da parte degli intermediari finanziari e degli altri soggetti indicati dalla normativa?

Solo qualora non si disponga già di un data base informatico Solo qualora vi siano dati o informazioni da registrare Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti comunitari Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti extracomunitari

3127. Quale tra le seguenti affermazioni è vera?

Qualora il mutuo sia stato contratto ad interessi usurari il tasso di interesse si riduce al tasso stabilito discrezionalmente dalla banca mutuante Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui sono convenuti in contratto Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui vengono pagati Il tasso limite che costituisce la soglia usuraria viene calcolato dal tasso effettivo globale aumentato di un terzo

2999. Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:

Rendono pubblica ogni informazione e/o dati ricevuti Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Non effettuano alcuna comunicazione alle autorità competenti Non richiedono alcuna informazione al cliente

3048. Quale delle seguenti affermazioni è vera?

La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese)

3097. Un mediatore creditizio comunica tardivamente le informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale ipotesi, il mediatore creditizio:

Viene punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Viene punito con la multa da 500 a 1.000 euro e viene sospeso dall’elenco Viene punito con la multa da 2.600 a 13.000 euro Viene punito con la multa da 2.000 a 10.000 euro

3146. Ai sensi della l. n. 108/1996, a un soggetto indagato o imputato per il reato di usura tentato può essere concesso un mutuo senza interessi previsto dal «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura»?

Sì, la concessione del mutuo è esclusa solo se il soggetto è stato condannato con sentenza definitiva No, ma qualora concesso, il mutuo non viene sospeso No, qualora disposta, la concessione del mutuo è sospesa fino all'esito del relativo procedimento Sì, la concessione del mutuo non è esclusa in caso di reato di usura tentato

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie di terze parti (Google AdSense, Google Analytics) per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITA': Il titolare del sito non si assume alcuna responsabilità per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall'uso delle informazioni presenti nel sito o non aggiornate. L'accesso e l'utilizzo del sito avvengono sotto la responsabilità dell'utente. Tutti i contenuti del sito sono usufruibili in maniera gratuita. Non viene mai richiesto dagli autori del sito di utilizzare carte di credito o altri strumenti di pagamento.