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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3089. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono compresi tra i cosiddetti "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?

Sì No, solo i Mediatori No, solo gli agenti No, entrambi rientrano nella definizione di intermediari finanziari

3073. Qualora un agente in attività finanziaria o un mediatore creditizio ometta la segnalazione di operazioni sospette:

È punito con una sanzione amministrativa pecuniaria dall'1 per cento al 40 per cento dell'importo dell'operazione non segnalata, salvo che il fatto costituisca reato Viene cancellato dal rispettivo elenco È punito con una sanzione pecuniaria da 50 a 1.000 euro, salvo che il fatto costituisca reato Viene sospeso, per un periodo di sei mesi, dal relativo elenco

3057. Quali di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?

Compravendita di azioni Leasing Mutui a tasso variabile Aperture di credito in conto corrente

3041. Nel caso in cui in un contratto di finanziamento siano convenuti interessi usurari, il mutuatario deve restituire il capitale al mutuante?

Si No Solo una parte pari al capitale, dedotto l'importo degli interessi pattuiti Solo una parte, pari al capitale meno il tasso legale

3025. Il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, è vietato quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a:

1.000 Euro 100 Euro 5.000 Euro 10.000 Euro

3009. I Mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, i caso di operazioni occasionali:

per operazioni di importo superiore a 15.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate per operazioni di importo superiore a 5.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000 per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 5.000

2993. I professionisti sono tenuti alla segnalazione di operazioni sospette, se la relativa prestazione professionale è stata rifiutata o non eseguita per motivi di sospetto?

Si No Si, ma solo se è stato stipulato un contratto preliminare relativo alla prestazione Solo nel caso in cui la prestazione professionale sia stata eseguita parzialmente

3154. Un servizio di consulenza prestato dal mediatore creditizio deve essere incluso nella rilevazione ai fini anti-usura?

No, ma deve trattarsi di servizio fatturato a parte e non direttamente collegato all’attività di mediazione No, mai Sì, sempre Sì, anche quando si tratta di servizio non direttamente collegato all’attività di mediazione

3138. Il tasso effettivo globale medio (TEGM), comprensivo di commissioni, di remunerazioni a qualsiasi titolo e spese, escluse quelle per imposte e tasse, si riferisce agli interessi:

Annuali praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, per operazioni della stessa natura Annuali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni anche di natura diversa Trimestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura Semestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura

3122. Ai sensi del combinato disposto dell'art. 62, d.lgs. 231/2007 e dell’art. 2, l. 108/1996, a chi è attribuita la competenza per la rilevazione del tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari?

Al Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentiti la Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi Alla Consob Alla Banca d’Italia, sentito l'Ufficio italiano dei cambi

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