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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3079. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica del cliente, gli intermediari finanziari conservano i riferimenti dei documenti richiesti per un periodo di:

Venti anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Cinque anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale

3015. Nel caso di rapporti di durata, è previsto il compimento di attività antiriciclaggio anche nel corso del rapporto con il cliente?

Solo per rapporti a durata indeterminata Si, per tutta la durata del rapporto Solo per rapporti con clienti che siano persone giuridiche Solo per clienti persone fisiche

3128. Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di usura, le banche, gli intermediari finanziari e ogni altro ente autorizzato alla erogazione del credito sono tenuti:

A conservare e non ad affiggere, nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze, le tabelle contenenti la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere, esclusivamente nella rispettiva sede principale, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere, in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, esclusa la sede principale, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari. quando utilizza somme in eccedenza rispetto all’apertura di credito o al contratto di mutuo concessi

3064. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli intermediari registrano le informazioni sulle operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro:

Tempestivamente ovvero all'accettazione dell'incarico professionale Tempestivamente e comunque non oltre il trentesimo giorno successivo al compimento dell'operazione ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente e comunque non oltre il ventesimo giorno successivo al compimento dell'operazione, ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente e comunque non oltre il giorno successivo al compimento dell'operazione

3000. Se il mediatore creditizio non può adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela, egli deve:

Soprassedere astenersi dal proseguire il rapporto professionale con il cliente e valutare se effettuare una segnalazione all'UIF portare a compimento il rapporto professionale e, successivamente, richiedere al cliente le necessarie informazioni in materia antiriciclaggio Interrompere il rapporto con cliente, avvisando che la volta successiva inoltrerà una segnalazione all'UIF

3113. La Cassa depositi e prestiti S.p.A. rientra nella categoria di “altri soggetti” destinatari della normativa antiriciclaggio ai sensi dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

No, rientra nella categoria dei professionisti No, rientra nella categoria degli intermediari finanziari Sì No, rientra nella categoria di altri soggetti esercenti attività finanziaria

3049. Quale delle seguenti affermazioni è falsa?

La legge dispone le modalità per il calcolo del c.d. tasso soglia, superato il quale il tasso praticato si considera usurario La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario avviene periodicamente

3098. La incompleta comunicazione delle informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di un agente in attività finanziaria a un intermediario finanziario è sanzionata a norma dell’art. 55 del d.lgs. n. 231/2007?

No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa o tardiva comunicazione delle informazioni Sì, con la sospensione dal relativo elenco, mentre l’omessa o tardiva comunicazione delle informazioni viene sanzionata con la multa da 2.600 a 13.000 euro Sì, con la multa da 2.600 a 13.000 euro No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa comunicazione delle informazioni

3034. Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996?

Ogni cinque anni Ogni 3 semestri Trimestralmente Annualmente

3147. Il «Fondo per la prevenzione del fenomeno dell'usura», di cui alla l. n. 108/1996, è istituito presso:

Il Ministero dell’Interno La Federazione italiana delle associazioni antiracket Il Ministero dell’Economia e delle finanze La Banca d’Italia

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