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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3142. Ai sensi della l. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», è istituito presso:

Il Ministero dell'Economia e delle Finanze La Banca d’Italia Le Prefetture L'ufficio del Commissario straordinario del Governo per il coordinamento delle iniziative anti-racket e antiusura

3014. Nel caso di rapporti di durata, è' previsto il compimento di attività antiriciclaggio anche nel corso del rapporto con il cliente?

Solo nel primo anno di durata del rapporto Solo nei primi quattro mesi di durata del rapporto Solo per rapporti con durata superiore a 10 anni Si, per tutta la durata del rapporto

3063. Quale tra i seguenti soggetti è tenuto a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela anche per le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?

I promotori finanziari I Mediatori creditizi Nessuno dei soggetti indicati Gli agenti in attività finanziaria, gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e gli agenti che prestano servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari

3112. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per «conti correnti di corrispondenza»?

Conti di passaggio Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela Operazioni frazionate Conti tenuti dalle banche, tradizionalmente su base bilaterale, per il regolamento dei servizi interbancari (rimesse di effetti, assegni circolari e bancari, ordini di versamento, giri di fondi, rimesse documentate e altre operazioni)

3161. In cosa consiste il “compenso di mediazione” che rileva ai fini della rilevazione del tasso effettivo globale medio?

Comprende la commissione a carico del soggetto finanziatore a fronte di una attività di mediazione svolta dai Mediatori creditizi iscritti nel relativo albo Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai soli Mediatori creditizi persone fisiche iscritti nel relativo albo Comprende la commissione carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai Mediatori creditizi iscritti nel relativo albo Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai Mediatori creditizi iscritti nel relativo albo

3033. Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996?

Semestralmente Bimestralmente Mensilmente Altra periodicità

3082. A norma dell’art. 36 del d.lgs. 231/2007, quali informazioni devono essere registrate e conservate dagli intermediari finanziari con riferimento ai rapporti continuativi ed alla prestazione professionale?

La data di instaurazione e i dati identificativi del cliente La data, la causale, l'importo e la tipologia dell'operazione La data, la causale, l'importo, la tipologia dell'operazione, i mezzi di pagamento e i dati identificativi del soggetto che effettua l'operazione La data di instaurazione, i dati identificativi del cliente e del titolare effettivo, unitamente alle generalità dei delegati a operare per conto del titolare del rapporto e il codice del rapporto ove previsto

3131. Con riferimento al «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», le somme erogate a titolo di mutuo in favore dell'imprenditore dichiarato fallito, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, secondo le condizioni previste dalla legge:

Sono imputabili solo alla massa fallimentare ma non alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito Sono imputabili alla massa fallimentare e alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito Non sono imputabili alla massa fallimentare ma sono imputabili alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito Non sono imputabili alla massa fallimentare né alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito

3003. L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è una struttura istituita presso:

Il Ministero dello Sviluppo Economico La Presidenza del Consiglio Si tratta di una autorità indipendente Altro ente

3052. Quale delle seguenti affermazioni è vera?

I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l'obbligo di rilevare i tassi effettivi globali medi praticati verso i clienti La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.)

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