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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

DOMANDE 1-10

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi dell’art. 3, del d.lgs. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è VERA?

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria devono adottare idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette, anche senza rispettare le prescrizioni e garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria non hanno l’obbligo di adottare idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette. Ma nel caso in cui attuino tali misure, devono rispettare le prescrizioni e le garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali I mediatori creditizi, diversamente dagli agenti in attività finanziaria, devono collaborare attivamente adottando, tra gli altri, idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette, che rispettino le prescrizioni e garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria devono adottare idonei e appropriati sistemi di procedure in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione delle operazioni sospette, che rispettino le prescrizioni e garanzie stabilite dalla normativa in materia di protezione dei dati personali

Quale tra i seguenti soggetti NON è tenuto a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela anche per le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?

Gli agenti in attività finanziaria iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 128-quater comma 2 del d.lgs. n. 385/1993 Gli agenti indicati nell'articolo 128- quater, comma 6, del d.lgs. n. 385/1993 Gli agenti indicati nell'articolo 128- quater, comma 7, del d.lgs. n. 385/1993 Gli istituti di moneta elettronica

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli intermediari registrano le informazioni sulle operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro:

Tempestivamente e comunque non oltre il ventesimo giorno successivo al compimento dell'operazione, ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente e comunque non oltre il giorno successivo al compimento dell'operazione, ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente ovvero all'accettazione dell'incarico professionale Tempestivamente e comunque non oltre il trentesimo giorno successivo al compimento dell'operazione ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale

Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria conservano, ai sensi del d.lgs. 231/2007, le informazioni per un periodo di:

Dieci anni Cinque anni Due anni Tre anni

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria adempiono agli obblighi di registrazione delle informazioni, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Con la comunicazione delle informazioni agli intermediari finanziari Con la comunicazione delle informazioni alla Banca d’Italia Con la comunicazione delle informazioni alla UIF Con la comunicazione delle informazioni alla Guardia di finanza

Se un mediatore creditizio o un agente in attività in attività finanziaria omette di eseguire la comunicazione delle informazioni, di cui all’art. 36, comma 4, del d.lgs. n. 231/2007, ovvero la effettua in modo tardivo o incompleto:

È punito con la multa da 2.600 a 13.000 euro È punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Viene e sospeso dal relativo elenco È punito con la reclusione da uno a cinque ann

Gli intermediari finanziari hanno l’obbligo di registrare e conservare, per un periodo di dieci anni, anche le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?

Si, qualora per tali operazioni gli agenti in attività finanziaria siano tenuti a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Si, sempre No, mai Si, qualora si tratti di un'operazione unica o di più operazioni che appaiono, palesemente, tra di loro collegate per realizzare un'operazione frazionata

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i «conti di passaggio» sono:

Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari extracomunitari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra soggetti esercenti attività finanziaria diversi dagli intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, i «conti correnti di corrispondenza» sono rappresentati da:

Conti tenuti dalle banche per regolare operazioni frazionate Conti tenuti dalle banche, tradizionalmente su base bilaterale, per il regolamento dei servizi interbancari (rimesse di effetti, assegni circolari e bancari, ordini di versamento, giri di fondi, rimesse documentate e altre operazioni). Conti tenuti dalle banche per il regolamento dei servizi finanziari Conti tenuti dalle banche per regolare, attraverso più operazioni, servizi bancari effettuati in momenti diversi

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette?

No, poiché le segnalazioni di operazioni sospette costituiscono violazione degli obblighi di segretezza Si, sono tenuti a effettuarle senza ritardo, ove possibile prima di eseguire l'operazione, appena il soggetto tenuto alla segnalazione viene a conoscenza degli elementi di sospetto No, mai Si, sono tenuti a effettuarle al momento del conferimento di un incarico

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