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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

DOMANDE 11-20

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale ma non di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative e, se poste in essere per le finalità previste dalla normativa e in buona fede, non comportano responsabilità di alcun tipo Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza né del segreto professionale ai sensi della legge, ma violazione di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni qualora imposte in sede contrattuale Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative

Qualora un agente in attività finanziaria o un mediatore creditizio ometta la segnalazione di operazioni sospette:

È punito con una sanzione pecuniaria da 50 a 1.000 euro, salvo che il fatto costituisca reato Viene sospeso, per un periodo di sei mesi, dal relativo elenco È punito con una sanzione amministrativa pecuniaria dall'1 per cento al 40 per cento dell'importo dell'operazione non segnalata, salvo che il fatto costituisca reato Viene cancellato dal rispettivo elenco

Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:

Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono inviati alla Banca d’Italia e all’UIF Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono custoditi sotto la diretta responsabilità del titolare dell'attività o del legale rappresentante o del loro delegato Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione e le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano le operazioni segnalate

Nell'esercizio della sua attività un mediatore creditizio si trova nella situazione di non essere in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale situazione, il mediatore creditizio:

Deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Può porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere ma deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Deve porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere e valutare se effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Deve porre fine al rapporto continuativo

Un agente in attività finanziaria può instaurare un rapporto continuativo qualora si trovi nella situazione di non essere in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela?

Si, e non deve porre fine a quelli già in essere No, qualora non sia in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, non può instaurare il rapporto continuativo né eseguire operazioni o prestazioni professionali No, qualora non sia in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, non può instaurare il rapporto continuativo ma può eseguire operazioni o prestazioni professionali Si, ma deve porre fine a quelli già in essere

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false è punito:

Con la multa da 500 a 2.000 euro Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con la reclusione da sei mesi a due anni e con la multa da 1.500 a 5.000 euro Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a 5.000 euro Con la reclusione da sei mesi a un anno

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quando è obbligatoria l’istituzione di un archivio unico informatico da parte degli intermediari finanziari e degli altri soggetti indicati dalla normativa?

Solo qualora non si disponga già di un data base informatico Solo qualora vi siano dati o informazioni da registrare Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti comunitari Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti extracomunitari

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica del cliente, gli intermediari finanziari conservano i riferimenti dei documenti richiesti per un periodo di:

Dieci anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale Cinque anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale Venti anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale

Con riguardo agli obblighi di registrazione, gli intermediari finanziari conservano le scritture e le registrazioni riguardanti le operazioni, i rapporti continuativi e le prestazioni professionali, per un periodo di:

Tre anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Due anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Cinque anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale

In materia di obblighi di registrazione, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quali documenti devono essere conservati dagli intermediari finanziari con riguardo alle operazioni, ai rapporti continuativi e alle prestazioni professionali?

Copie semplici delle sole scritture I documenti originali o le copie, aventi analoga efficacia probatoria nei procedimenti giudiziari, delle sole registrazioni I documenti originali delle sole scritture I documenti originali o le copie, aventi analoga efficacia probatoria nei procedimenti giudiziari, delle scritture e delle registrazioni

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