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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

DOMANDE 31-40

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, come si deve comportare una banca ai fini degli obblighi di adeguata verifica della clientela, nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

Non può accertare in alcun modo l'identità del cliente e si deve astenere da qualunque operazione Deve assicurarsi che il cliente sia assistito da idonea garanzia Deve accertare l'identità del cliente tramite documenti, dati o informazioni supplementari Deve chiedere informazioni supplementari all’Unità di informazione finanziaria (UIF)

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli enti e le persone soggetti agli obblighi di adeguata verifica della clientela possono assolvere agli obblighi di identificazione e di adeguata verifica della clientela nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

No, è necessaria la presenza fisica del cliente Si, sempre Si, qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Si, purché l'identità del cliente sia accertata tramite informazioni supplementari, di qualunque genere e natura

Quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da atti pubblici Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da scritture private autenticate Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Quando il cliente non è fisicamente presente la banca può sempre assolvere gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela, i promotori finanziari sono ricompresi nella categoria di "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?

No Si, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 2.000 euro Si, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 4.500 euro Si

Ai sensi dell’art. 19 del d.lgs. n. 231/2007, le disposizioni attuative per l'esecuzione degli adempimenti inerenti agli obblighi di adeguata verifica della clientela vengono adottate:

Dal Comitato di sicurezza finanziaria (Csf), con propria delibera, d’intesa con d'intesa con la Banca d'Italia Dalla Banca d’Italia, in autonomia Dall’ Unità di Informazione Finanziaria (UIF), sentito il Comitato di sicurezza finanziaria Dal Ministro dell'economia e delle finanze, con proprio decreto, sentito il Comitato di sicurezza finanziaria

Un mediatore creditizio comunica tardivamente le informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale ipotesi, il mediatore creditizio:

Viene punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Viene punito con la multa da 2.000 a 10.000 euro Viene punito con la multa da 500 a 1.000 euro e viene sospeso dall’elenco Viene punito con la multa da 2.600 a 13.000 euro

La incompleta comunicazione delle informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di un agente in attività finanziaria a un intermediario finanziario è sanzionata a norma dell’art. 55 del d.lgs. n. 231/2007?

No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa comunicazione delle informazioni No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa o tardiva comunicazione delle informazioni Si, con la sospensione dal relativo elenco, mentre l’omessa o tardiva comunicazione delle informazioni viene sanzionata con la multa da 2.600 a 13.000 euro Si, con la multa da 2.600 a 13.000 euro

Gli istituti di pagamento, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, trasmettono i dati aggregati concernenti la propria operatività, al fine di consentire l'effettuazione di analisi mirate a far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo:

All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza annuale All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza periodica Alla Banca d’Italia, con cadenza mensile All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza mensile

Ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, le succursali insediate in Italia di società di intermediazione mobiliare (SIM), aventi sede legale in uno Stato estero, sono sottoposte agli obblighi di adeguata verifica della clientela?

Si No Si, in base agli accordi di collaborazione tra le rispettive autorità di vigilanza Dipende dalla normativa in materia del Paese di origine

Le succursali insediate in Italia di società di gestione del risparmio (SGR), aventi sede legale in uno Stato estero, sono ricomprese nella categoria di intermediari finanziari ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela?

Si No No, ma sono comprese nella categoria degli “altri soggetti esercenti attività finanziaria” Dipende dallo Stato estero in cui la SGR ha sede legale

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