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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

DOMANDE 81-90

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi della l. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», è istituito presso:

Il Ministero dell’economia e delle finanze Le Prefetture L'ufficio del Commissario per il coordinamento delle iniziative anti-racket e antiusura del Ministero dell'Interno La Banca d’Italia

Ai sensi della l. n. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», provvede:

Alla erogazione di mutui con interessi bassi di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, esclusa la libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al biennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la concessione del mutuo è esente da oneri fiscali?

No, ma sono previste agevolazioni Si, qualora i soggetti beneficiari esercitino attività artigianale Si No, mai

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», l'erogazione dei mutui è consentita in favore dell'imprenditore dichiarato fallito?

Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267 No Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, ovvero per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede pubblica, l'amministrazione della giustizia, il patrimonio, l'economia pubblica, l'industria e il commercio Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento

Ai sensi della l. n. 108/1996, a un soggetto indagato o imputato per il reato di usura tentato può essere concesso un mutuo senza interessi previsto dal «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura»?

Si, la concessione del mutuo non è esclusa in caso di reato di usura tentato No, ma qualora concesso, il mutuo non viene sospeso No, qualora disposta la concessione del mutuo è sospesa fino all'esito del relativo procedimento Si, la concessione del mutuo è esclusa solo se il soggetto è stato condannato con sentenza definitiva

Il «Fondo per la prevenzione del fenomeno dell'usura», di cui alla l. n. 108/1996, è istituito presso:

Il Ministero dell’Interno La Federazione italiana delle associazioni anti-racket Il Ministero dell’Economia e delle finanze La Banca d’Italia

Nell’adempimento dei propri obblighi di collaborazione attiva, gli intermediari devono segnalare all’Unità di Informazione Finanziaria come sospette le operazioni riconducibili a presunta attività usuraria?

Si, al solo fine di prevenire rischi reputazionali degli intermediari connessi a un involontario coinvolgimento No, la segnalazione deve essere fatta alla Banca d’Italia Si, in quanto l’usura rientra nel novero dei reati presupposto del delitto di riciclaggio No, la segnalazione è facoltativa

In materia di rilevazione dei tassi effettivi globali, ai sensi della legge sull’usura, quale, tra i seguenti soggetti, non è tenuto alla segnalazione alla Banca d’Italia?

Le banche I confidi, iscritti nell’elenco speciale ex art. 107 del d.lgs. n. 385/1993 Gli intermediari finanziari iscritti nell’elenco speciale previsto dall’art.107 d.lgs. n. 385/1993 Confidi iscritti all’elenco di cui all’art. 155, comma 4, del d.lgs. n. 385/1993

Ai sensi della legge sull’usura, vanno segnalati i “crediti di firma”, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali?

Si, sempre Si, e devono essere classificati nella voce “altri finanziamenti” Dipende dall’importo e dalla natura oggetto dell’operazione No, i crediti di firma non devono essere segnalati ai fini della legge anti-usura

In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.?

Nella categoria del credito personale Nella categoria del credito finalizzato Nella categoria “altri finanziamenti” Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale

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