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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi della legge sull’usura, vanno segnalati i “crediti di firma”, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali?

Si, e devono essere classificati nella voce “altri finanziamenti” Si, sempre Dipende dall’importo e dalla natura oggetto dell’operazione No, i crediti di firma non devono essere segnalati ai fini della legge anti-usura

Presso quale Autorità o Ente è istituito l'Unità di informazione finanziaria (UIF) per l'Italia?

Presso il CICR Presso la Consob Presso il Ministero dell’economia e delle finanze Presso la Banca d’Italia

Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul sito della Banca d’Italia Sull’avviso affisso nei locali dell’intermediario Sul sito della Consob Sul cartello affisso, ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario. In caso di offerta fuori sede, al cliente viene consegnato un documento contenente i TEGM

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette?

Si, sono tenuti a effettuarle al momento del conferimento di un incarico No, mai No, poiché le segnalazioni di operazioni sospette costituiscono violazione degli obblighi di segretezza Si, sono tenuti a effettuarle senza ritardo, ove possibile prima di eseguire l'operazione, appena il soggetto tenuto alla segnalazione viene a conoscenza degli elementi di sospetto

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è CORRETTA?

Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente e prestazione professionale di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di intermediario o soggetto esercente attività finanziaria Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente, rapporto continuativo, prestazione professionale, operazione, prodotto o transazione di cui trattasi

Quale tra i seguenti soggetti rientra nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007

Le società di investimento a capitale variabile Gli agenti di cambio Le società autorizzate al recupero di crediti per conto terzi I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono operazioni riguardanti la costituzione, la gestione o l'amministrazione di trust

Un servizio di consulenza prestato dal mediatore creditizio deve essere incluso nella rilevazione a fini anti-usura?

No, mai Si, sempre Si, anche quando si tratta di servizio non direttamente collegato all’attività di mediazione No, ma deve trattarsi di servizio fatturato a parte e non direttamente collegato all’attività di mediazione

Quale tra i seguenti soggetti NON rientra nella categoria di “altri soggetti" destinatari della normativa, a norma dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

Gli operatori che svolgono recupero credito per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115 del TULPS Le agenzie di affari in mediazione immobiliare iscritte nell’apposita sezione del ruolo istituito presso la CCIAA Gli operatori che gestiscono case da gioco, in presenza delle autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30 Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e iscritti in una sezione speciale del’elenco di cui all’art. 128-quater, comma 2, del d.lgs. n. 385/1993

In materia di usura, la Banca d’Italia, tra l’altro:

Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee ed emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) Emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee e alla rilevazione dei dati, emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura Emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che le banche e gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle Istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura

Nell'esercizio della sua attività un mediatore creditizio si trova nella situazione di non essere in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale situazione, il mediatore creditizio:

Deve porre fine al rapporto continuativo Deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Può porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere ma deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Deve porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere e valutare se effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria

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