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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, nelle operazioni di prestito su pegno, le spese sostenute da soggetti garanti, diversi dal cliente finanziato, vanno escluse dal calcolo del tasso effettivo globale?

Si, sempre No, mai Si, a meno che le spese non ricadano direttamente sul soggetto finanziato Si, a meno che le spese non ricadano,anche in via indiretta, sul soggetto finanziato

Un agente in attività finanziaria può instaurare un rapporto continuativo qualora si trovi nella situazione di non essere in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela?

No, qualora non sia in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, non può instaurare il rapporto continuativo ma può eseguire operazioni o prestazioni professionali Si, ma deve porre fine a quelli già in essere Si, e non deve porre fine a quelli già in essere No, qualora non sia in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, non può instaurare il rapporto continuativo né eseguire operazioni o prestazioni professionali

Per la determinazione del tasso di interesse usurario si tiene conto, ai sensi dell’art. 644 del codice penale e della l. n. 108/1996:

Delle commissioni, remunerazioni a qualsiasi titolo e delle spese, incluse quelle per imposte e tasse Delle commissioni e delle remunerazioni a qualsiasi titolo Delle remunerazioni a qualsiasi titolo e delle spese, incluse quelle per imposte e tasse Delle commissioni, remunerazioni a qualsiasi titolo e delle spese, escluse quelle per imposte e tasse

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela, i promotori finanziari sono ricompresi nella categoria di "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?

Si, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 2.000 euro No Si, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 4.500 euro Si

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la concessione del mutuo è esente da oneri fiscali?

No, ma sono previste agevolazioni No, mai Si, qualora i soggetti beneficiari esercitino attività artigianale Si

Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria conservano, ai sensi del d.lgs. 231/2007, le informazioni per un periodo di:

Due anni Cinque anni Tre anni Dieci anni

Un intermediario finanziario che ha come cliente Poste Italiane S.p.A. è tenuta agli obblighi di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell’art. 25 del d.lgs. n. 231/2007?

No, in tale ipotesi non è tenuto ad alcun obbligo Si, sempre No, non è tenuto ad alcun obbligo, in quanto si presume che in tale ipotesi ci sia un basso rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo No, fatte salve le eccezioni stabilite dalla normativa

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quali operazioni, anche di importo inferiore a 15.000 euro, devono essere registrate e conservate da un istituto di moneta elettronica?

Le operazioni in relazione alle quali gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni in relazione alle quali i promotori finanziari sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni in relazione alle quali i mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni ripetitive, disposte dai clienti, che comportino la trasmissione di mezzi di pagamento

Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?

Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un terzo, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a quattro punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) del cinquanta per cento, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a tre punti percentuali

A quale dei seguenti soggetti si applicano gli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Alle succursali insediate in Italia di SICAV aventi sede legale in uno Stato estero Alle società di gestione dei servizi di liquidazione delle operazioni su strumenti finanziari Alle società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti finanziari e ai soggetti che gestiscono strutture per la negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari Alle società di gestione dei sistemi di compensazione e garanzia delle operazioni in strumenti finanziari

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