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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Un servizio di consulenza prestato dal mediatore creditizio deve essere incluso nella rilevazione a fini anti-usura?

No, ma deve trattarsi di servizio fatturato a parte e non direttamente collegato all’attività di mediazione No, mai Si, sempre Si, anche quando si tratta di servizio non direttamente collegato all’attività di mediazione

Il tasso effettivo globale medio (TEGM), comprensivo di commissioni, di remunerazioni a qualsiasi titolo e spese, escluse quelle per imposte e tasse, si riferisce agli interessi:

Annuali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni anche di natura diversa Trimestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura Semestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura Annuali praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, per operazioni della stessa natura

Ai sensi del combinato disposto dell’art. 62 del d.lgs. n. 231/2007 e dell’art. 2 della l. 108/1996, a chi è attribuita la competenza per la rilevazione del tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari?

Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentiti la Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi Alla Banca d’Italia Alla Banca d’Italia., sentito l'Ufficio italiano dei cambi Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentita la Banca d'Italia

Un intermediario finanziario, soggetto all'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela, può fare ricorso a soggetti terzi stranieri per l'assolvimento di tali obblighi?

No Si, ma il soggetto terzo deve avere sede legale nel territorio della Repubblica Si, a condizione che la legislazione applicabile al soggetto terzo imponga obblighi equivalenti a quelli previsti dalla normativa nazionale Si, ma il soggetto terzo deve avere una succursale nel territorio della Repubblica

Quale tra i seguenti soggetti NON rientra nella categoria di “altri soggetti" destinatari della normativa, a norma dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

Le agenzie di affari in mediazione immobiliare iscritte nell’apposita sezione del ruolo istituito presso la CCIAA Gli operatori che gestiscono case da gioco, in presenza delle autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30 Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e iscritti in una sezione speciale del’elenco di cui all’art. 128-quater, comma 2, del d.lgs. n. 385/1993 Gli operatori che svolgono recupero credito per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115 del TULPS

Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:

Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono inviati alla Banca d’Italia e all’UIF Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono custoditi sotto la diretta responsabilità del titolare dell'attività o del legale rappresentante o del loro delegato Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione e le operazioni segnalate

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, nelle operazioni di prestito su pegno, le spese sostenute da soggetti garanti, diversi dal cliente finanziato, vanno escluse dal calcolo del tasso effettivo globale?

Si, sempre No, mai Si, a meno che le spese non ricadano direttamente sul soggetto finanziato Si, a meno che le spese non ricadano,anche in via indiretta, sul soggetto finanziato

In materia di usura, la Banca d’Italia, tra l’altro:

Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee ed emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) Emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee e alla rilevazione dei dati, emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura Emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che le banche e gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle Istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura

Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996?

Giornalmente Ogni cinque mesi Trimestralmente Annualmente

Quale tra le seguenti affermazioni è VERA?

L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura comunitaria incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere ma non di richiedere ai soggetti obbligati le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso il Ministero dell’economia e delle finanze, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

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