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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I soggetti operanti nell'intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito

Quesiti Risposta Multipla

312. Rientra fra gli obblighi di vigilanza informativa quello imposto alle società che esercitano attività di revisione dei conti presso le banche di comunicare senza indugio …

Al Ministro della Giustizia gli atti o i fatti che possano comportare una dichiarazione di impossibilità di esprimere un giudizio sul bilancio Al Ministro dell'Economia e delle Finanze gli atti o i fatti che possano pregiudicare la continuità dell'impresa Al CIPE gli atti o i fatti che possano comportare un giudizio negativo sul bilancio Alla Banca d'Italia gli atti o i fatti che possano costituire una grave violazione delle norme disciplinanti l'attività bancaria

986. Salve le ulteriori condizioni previste dalla legge, le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni che attribuiscono diritti di voto nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia?

No, mai Solo le banche Solo gli intermediari finanziari Sì, qualora siano rispettate le ulteriori condizioni previste dalla legge in tema di partecipazioni e le partecipazioni non attribuiscano almeno il dieci per cento dei diritti di voto

617. Tizio, agente in attività finanziaria viene condannato con sentenza irrevocabile a pena detentiva di quattro anni per un reato contro il patrimonio. In tal caso, Tizio:

Possiede i requisiti di onorabilità previsti dalla legge e non viene cancellato dall'elenco Non possiede i requisiti di onorabilità previsti dalla legge ma non viene cancellato dall'elenco Non possiede i requisiti di professionalità previsti dalla legge Non possiede i requisiti di onorabilità previsti dalla legge e viene cancellato dall'elenco

248. Si considerino due clienti con uguale probabilità di default (PD) che applicano per il medesimo finanziamento. Per il cliente A si stima una percentuale di perdita in caso di insolvenza (LGD) pari al 30per cento, per il cliente B pari al 50per cento. Come saranno i tassi offerti dalla banca?

B potrà beneficiare di un tasso di interesse inferiore rispetto a A Il tasso d'interesse sarà il medesimo, poiché A e B hanno la stessa probabilità di default (PD) A dovrà corrispondere un tasso di interesse più elevato di B A potrà beneficiare di un tasso di interesse inferiore rispetto a B

922. A chi si applicano i requisiti di onorabilità per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi?

Solo a coloro che svolgono funzioni di amministrazione Solo a coloro che svolgono funzioni di controllo Solo al presidente del consiglio di amministrazione e all’amministratore unico A tutti coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, secondo le previsioni di legge, a coloro che detengono il controllo

553. L’iscrizione nell’elenco dei Mediatori creditizi, previsto dall’art. 128-septies del d.lgs. n 385/1993, è riservato:

Sia alle persone fisiche sia alle persone giuridiche costituite in forma di società di persone Alle persone fisiche Alle persone giuridiche costituite in forma di società di persone Alle persone giuridiche individuate dalla legge

184. Quali sono i tratti distintivi della cosiddetta "clientela retail"?

Attiene ai soli individui con un'età superiore ai 45 anni Riguarda le imprese di media e grande dimensione dotate di forma societaria Include le persone fisiche individuali e le famiglie appartenenti a categorie elevate di reddito e/o di ricchezza finanziaria Si tratta di persone fisiche con ridotti redditi e/o ricchezza finanziaria, e di imprese di piccola e piccolissima dimensione

858. Ai fini dell'attività di controllo, l'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128-undecies, d.lgs. 385/1993, può stipulare protocolli d'intesa:

Con l'Esercito Con la polizia penitenziaria Con tutte le forze dell'ordine Con la Guardia di Finanza

489. A chi compete l'attività di gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi?

Alla Consob Alla Banca d'Italia All'IVASS All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993

1163. Gli iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi comunicano all'Organismo ogni variazione dei dati registrati negli elenchi:

Tempestivamente Entro due giorni Entro trenta giorni Entro dieci giorni

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