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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
Quesiti Risposta Multipla
3040. Tizio eroga a Caio un mutuo per il quale sono previsti tassi usurari. In tal caso:
Caio deve a Tizio il capitale ed un interesse pari al tasso legale applicato al mutuo
Caio non deve nulla a Tizio a titolo di interessi, ma deve restituire il capitale
Caio deve a Tizio interessi e capitali, ma potrà successivamente chiedere a Tizio i danni
Caio non deve nulla a Tizio a titolo di interessi, e può tenere il capitale
3089. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono compresi tra i cosiddetti "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?
No, entrambi rientrano nella definizione di intermediari finanziari
Sì
No, solo i Mediatori
No, solo gli agenti
3138. Il tasso effettivo globale medio (TEGM), comprensivo di commissioni, di remunerazioni a qualsiasi titolo e spese, escluse quelle per imposte e tasse, si riferisce agli interessi:
Semestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura
Annuali praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, per operazioni della stessa natura
Annuali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni anche di natura diversa
Trimestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura
3010. Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali:
per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 10.000
Sempre
per operazioni di importo superiore a 10.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate
per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000
3059. Quali di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?
Mutui a tasso fisso
Crediti di Firma
Factoring
Leasing
3108. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile aprire in forma anonima conti o libretti di risparmio?
Dipende dall’importo del saldo
No, l’apertura di conti o libretti di risparmio è vietata sia in forma anonima sia con intestazione fittizia
No, ma è consentita l’intestazione fittizia
Si
3157. In materia di usura, chi procura a taluno una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso usurario:
Non è mai punito
È punito con la reclusione da due a dieci anni e con la multa da euro 5.000 a euro 30.000.
È punito con la multa da 3.098 euro a 15.493 euro
È punito con la reclusione da 5 a 10 anni
3029. È possibile aprire un libretto di risparmio anonimo?
Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 1.000
No
Si
Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 5.000
3078. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quando è obbligatoria l’istituzione di un archivio unico informatico da parte degli intermediari finanziari e degli altri soggetti indicati dalla normativa?
Solo qualora non si disponga già di un data base informatico
Solo qualora vi siano dati o informazioni da registrare
Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti comunitari
Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti extracomunitari
3127. Quale tra le seguenti affermazioni è vera?
Qualora il mutuo sia stato contratto ad interessi usurari il tasso di interesse si riduce al tasso stabilito discrezionalmente dalla banca mutuante
Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui sono convenuti in contratto
Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui vengono pagati
Il tasso limite che costituisce la soglia usuraria viene calcolato dal tasso effettivo globale aumentato di un terzo