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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3030. È possibile aprire un libretto di risparmio con intestazione fittizia?

Si No Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 5.000 Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 1.000

3079. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica del cliente, gli intermediari finanziari conservano i riferimenti dei documenti richiesti per un periodo di:

Venti anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dalla fine del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale Cinque anni dall’inizio del rapporto continuativo o della prestazione professionale

3128. Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di usura, le banche, gli intermediari finanziari e ogni altro ente autorizzato alla erogazione del credito sono tenuti:

A conservare e non ad affiggere, nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze, le tabelle contenenti la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere, in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, esclusa la sede principale, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari. quando utilizza somme in eccedenza rispetto all’apertura di credito o al contratto di mutuo concessi Ad affiggere, esclusivamente nella rispettiva sede principale, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari

3000. Se il mediatore creditizio non può adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela, egli deve:

Soprassedere astenersi dal proseguire il rapporto professionale con il cliente e valutare se effettuare una segnalazione all'UIF Interrompere il rapporto con cliente, avvisando che la volta successiva inoltrerà una segnalazione all'UIF portare a compimento il rapporto professionale e, successivamente, richiedere al cliente le necessarie informazioni in materia antiriciclaggio

3049. Quale delle seguenti affermazioni è falsa?

La legge dispone le modalità per il calcolo del c.d. tasso soglia, superato il quale il tasso praticato si considera usurario La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario avviene periodicamente La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.)

3098. La incompleta comunicazione delle informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di un agente in attività finanziaria a un intermediario finanziario è sanzionata a norma dell’art. 55 del d.lgs. n. 231/2007?

Sì, con la sospensione dal relativo elenco, mentre l’omessa o tardiva comunicazione delle informazioni viene sanzionata con la multa da 2.600 a 13.000 euro Sì, con la multa da 2.600 a 13.000 euro No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa o tardiva comunicazione delle informazioni No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa comunicazione delle informazioni

3147. Il «Fondo per la prevenzione del fenomeno dell'usura», di cui alla l. n. 108/1996, è istituito presso:

La Federazione italiana delle associazioni antiracket Il Ministero dell’Economia e delle finanze Il Ministero dell’Interno La Banca d’Italia

3019. In cosa consistono gli obblighi di segnalazione all'UIF posti a carico dei mediatori creditizi?

Altro Segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo Autodichiarazione del cliente Investigazioni aggiuntive sul conto del cliente e segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF)

3068. Gli intermediari finanziari hanno l’obbligo di registrare e conservare, per un periodo di dieci anni, anche le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?

Sì, qualora si tratti di un'operazione unica o di più operazioni che appaiono, palesemente, tra di loro collegate per realizzare un'operazione frazionata Sì, qualora per tali operazioni gli agenti in attività finanziaria siano tenuti a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela No, mai Sì, sempre

3117. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per «archivio unico informatico»?

Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici e istituito presso la Banca d’Italia, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni riguardanti le succursali situate presso Paesi esteri di intermediari finanziari avente sede legale nel territorio nazionale Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni acquisite nell'adempimento degli obblighi di identificazione e registrazione, secondo i principi previsti dalla normativa antiriciclaggio Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservati in modo accentrato tutti i dati identificativi riguardante il personale dei soggetti destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito da tutti gli intermediari finanziari destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione

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