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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3145. Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», l'erogazione dei mutui è consentita in favore dell'imprenditore dichiarato fallito?

Sì, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento Sì, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267 No Sì, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, ovvero per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede pubblica, l'amministrazione della giustizia, il patrimonio, l'economia pubblica, l'industria e il commercio

3081. In materia di obblighi di registrazione, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quali documenti devono essere conservati dagli intermediari finanziari con riguardo alle operazioni, ai rapporti continuativi e alle prestazioni professionali?

I documenti originali o le copie, aventi analoga efficacia probatoria nei procedimenti giudiziari, delle sole registrazioni Copie semplici delle sole scritture I documenti originali delle sole scritture I documenti originali o le copie, aventi analoga efficacia probatoria nei procedimenti giudiziari, delle scritture e delle registrazioni

3017. Quando un mediatore creditizio non è in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela con riferimento ad un rapporto già in corso:

Continua il rapporto ma invia una segnalazione all'UIF Fa finta di nulla Procede nel rapporto solo se si tratta di un contratto per valore inferiore ad Euro 45.000 Pone fine al rapporto in essere

3130. In materia di usura, gli interessi possono considerarsi usurari anche se inferiori al limite stabilito dalla legge?

No Sì, qualora gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione Sì, qualora, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto, al tasso medio praticato per operazioni similari, alle spese per imposte e tasse collegate alla erogazione del credito, gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione Sì, qualora, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto e al tasso medio praticato per operazioni similari, gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione, quando chi li ha dati o promessi si trova in condizioni di difficoltà economica o finanziaria

3066. I Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria adempiono agli obblighi di registrazione delle informazioni, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Con la comunicazione delle informazioni alla Banca d’Italia Con la comunicazione delle informazioni alla UIF Con la comunicazione delle informazioni alla Guardia di finanza Con la comunicazione delle informazioni agli intermediari finanziari

3002. L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è una struttura istituita presso:

Il Ministero dello Sviluppo Economico Si tratta di una autorità indipendente il Ministero dell'Economia e delle Finanze La Banca d'Italia

3115. La violazione da parte di una banca degli obblighi di formazione del personale stabilite dal d.lgs. n. 231/2007 comporta:

La sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 20.000 euro La sanzione amministrativa pecuniaria da 2.000 a 5.000 euro e una sanzione penale Una sanzione penale La sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 a 200.000 euro

3051. Quale delle seguenti affermazioni è falsa?

La rilevazione dei tassi effettivi globali medi viene effettuata, tra gli altri, dalle banche e dagli intermediari finanziari inseriti nel campione di rilevazione La legge dispone le modalità per il calcolo del c.d. tasso soglia, superato il quale il tasso praticato si considera usurario La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.) La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.)

2987. Quale di questi obblighi non è previsto a carico degli intermediari dalla normativa antiriciclaggio?

Adeguata verifica della clientela Registrazione e conservazione delle informazioni Segnalazione delle operazioni sospette Analisi della consistenza patrimoniale del cliente

3100. Ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, le succursali insediate in Italia di società di intermediazione mobiliare (SIM), aventi sede legale in uno Stato estero, sono sottoposte agli obblighi di adeguata verifica della clientela?

No Sì, in base agli accordi di collaborazione tra le rispettive autorità di vigilanza Dipende dalla normativa in materia del Paese di origine Sì

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