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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3159. Quale, tra i seguenti oneri e spese, NON è escluso dal calcolo del tasso effettivo globale?

Le spese di istruttoria e di revisione del finanziamento Le imposte e tasse Gli interessi di mora e gli oneri assimilabili contrattualmente previsti per il caso di inadempimento di un obbligo Le imposte

3151. In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.?

Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale Nella categoria del credito personale Nella categoria del credito finalizzato Nella categoria “altri finanziamenti”

3143. Ai sensi della l. n. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», provvede:

Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al biennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui con interessi bassi di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, esclusa la libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale

3135. Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul cartello affisso, ai sensi della legge antiusura nei locali dell’intermediario. In caso di offerta fuori sede, al cliente viene consegnato un documento contenente i TEGM Sull’avviso affisso nei locali dell’intermediario Sul sito della Banca d’Italia Sul sito dell'IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni)

3127. Quale tra le seguenti affermazioni è vera?

Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui sono convenuti in contratto Il tasso limite che costituisce la soglia usuraria viene calcolato dal tasso effettivo globale aumentato di un terzo Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui vengono pagati Qualora il mutuo sia stato contratto ad interessi usurari il tasso di interesse si riduce al tasso stabilito discrezionalmente dalla banca mutuante

3119. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per "operazione frazionata"?

Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in cinque giorni Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o inferiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in dieci giorni

3111. L’utilizzo, in qualunque forma, di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati esteri comporta, ai sensi dell’art. 58 del d.lgs. 231/2007:

La sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento al 40 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento al 40 per cento del saldo Nessuna sanzione, in quanto non è vietato l’utilizzo di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati esteri La sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento al 50 per cento del saldo

3103. A quale dei seguenti soggetti si applicano gli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Alle succursali insediate in Italia di SICAV aventi sede legale in uno Stato estero Alle società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti finanziari e ai soggetti che gestiscono strutture per la negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari Alle società di gestione dei servizi di liquidazione delle operazioni su strumenti finanziari Alle società di gestione dei sistemi di compensazione e garanzia delle operazioni in strumenti finanziari

3095. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela, i promotori finanziari sono ricompresi nella categoria di "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?

Sì No Sì, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 2.000 euro Sì, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 4.500 euro

3087. Le SICAV sono destinatarie degli obblighi previsti dal d.lgs. 231/2007 in materia di antiriciclaggio?

Sì No, mai Sì, limitatamente alle succursali insediate in Italia di SICAV con sede legale nel territorio della Repubblica Sì, in quanto soggetti esercenti attività finanziaria ai sensi della normativa

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