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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Quesiti Risposta Multipla

3045. Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria conservano, ai sensi del d.lgs. 231/2007, le informazioni per un periodo di:

6 mesi 4 anni 10 anni 2 settimane

3094. Quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da atti pubblici Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Quando il cliente non è fisicamente presente, la banca può sempre assolvere gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da scritture private autenticate

3143. Ai sensi della l. n. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», provvede:

Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al biennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, esclusa la libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale Alla erogazione di mutui con interessi bassi di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale

3015. Nel caso di rapporti di durata, è previsto il compimento di attività antiriciclaggio anche nel corso del rapporto con il cliente?

Solo per rapporti con clienti che siano persone giuridiche Solo per rapporti a durata indeterminata Si, per tutta la durata del rapporto Solo per clienti persone fisiche

3064. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli intermediari registrano le informazioni sulle operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro:

Tempestivamente e comunque non oltre il ventesimo giorno successivo al compimento dell'operazione, ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente ovvero all'accettazione dell'incarico professionale Tempestivamente e comunque non oltre il trentesimo giorno successivo al compimento dell'operazione ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente e comunque non oltre il giorno successivo al compimento dell'operazione

3113. La Cassa depositi e prestiti S.p.A. rientra nella categoria di “altri soggetti” destinatari della normativa antiriciclaggio ai sensi dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

No, rientra nella categoria di altri soggetti esercenti attività finanziaria Sì No, rientra nella categoria dei professionisti No, rientra nella categoria degli intermediari finanziari

3034. Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996?

Ogni cinque anni Annualmente Ogni 3 semestri Trimestralmente

3083. A norma dell’art. 36 del d.lgs. 231/2007, quali informazioni devono essere registrate e conservate dagli intermediari finanziari con riferimento a tutte le operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro?

La data, la causale e l'importo L'importo, la tipologia dell'operazione e i mezzi di pagamento La data, la causale e la tipologia dell'operazione La data, la causale, l'importo, la tipologia dell'operazione, i mezzi di pagamento e i dati identificativi del soggetto che effettua l'operazione e del soggetto per conto del quale eventualmente opera

3132. Con riferimento al «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la domanda di concessione del mutuo deve essere presentata al Fondo:

Entro il termine di dodici mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura Entro il termine di due mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di un mese dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura Entro il termine di sei mesi dalla data di presentazione della denuncia per il delitto di usura ovvero dalla data in cui la persona offesa ha notizia dell'inizio delle indagini per il delitto di usura

3004. L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è una struttura istituita presso:

IVASS Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato La Presidenza del Consiglio La Banca d'Italia

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