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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
Quesiti Risposta Multipla
3122. Ai sensi del combinato disposto dell'art. 62, d.lgs. 231/2007 e dell’art. 2, l. 108/1996, a chi è attribuita la competenza per la rilevazione del tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari?
Al Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia
Al Ministro dell'Economia e delle Finanze, sentiti la Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi
Alla Consob
Alla Banca d’Italia, sentito l'Ufficio italiano dei cambi
3106. Un intermediario finanziario, soggetto all'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela, può fare ricorso a soggetti terzi stranieri per l'assolvimento di tali obblighi?
Sì, a condizione che la legislazione applicabile al soggetto terzo imponga obblighi equivalenti a quelli previsti dalla normativa nazionale
Sì, ma il soggetto terzo deve avere una succursale nel territorio della Repubblica
No
Sì, ma il soggetto terzo deve avere sede legale nel territorio della Repubblica
3090. Quale tra i seguenti soggetti NON rientra nella categoria di “altri soggetti" destinatari della normativa, a norma dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?
Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e iscritti in una sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria
Gli operatori che svolgono recupero credito per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115 del TULPS
Le agenzie di affari in mediazione immobiliare iscritte nell’apposita sezione del ruolo istituito presso la CCIAA
Gli operatori che gestiscono case da gioco, in presenza delle autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30
3074. Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:
Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono custoditi sotto la diretta responsabilità del titolare dell'attività o del legale rappresentante o del loro delegato
Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione e le operazioni segnalate
Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano le operazioni segnalate
Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono inviati alla Banca d’Italia e all’UIF
3058. Quali di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?
Trasferimenti di beni mobili
Aperture di credito in conto corrente
Prestiti contro cessione del quinto
Anticipi e sconti
3042. Nel caso in cui in un contratto di finanziamento siano convenuti interessi usurari, il mutuatario deve restituire il capitale al mutuante?
Si
Solo la metà
No
Solo l'80 per cento
3026. Il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, è vietato quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a:
1.000 Euro
100.000 Euro
200 Euro
1.000.000 Euro
3010. Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali:
Sempre
per operazioni di importo superiore a 10.000 Euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate
per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 15.000
per operazioni dal valore unitario singolo di Euro 10.000
2994. Quale di questi obblighi non ricade in capo al professionista nell'adempimento degli obblighi antiriciclaggio?
Approfondire con indagini adeguate, anche esterne ed ulteriori rispetto all'adempimento degli obblighi antiriciclaggio, i casi di operazioni sospette
Segnalare all'UIF le operazioni sospette
Condurre operazioni di adeguata verifica della clientela
Svolgere un controllo costante nel corso della durata della prestazione professionale
3155. Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, nelle operazioni di prestito su pegno, le spese sostenute da soggetti garanti, diversi dal cliente finanziato, vanno escluse dal calcolo del tasso effettivo globale?
Sì, a meno che le spese non ricadano, anche in via indiretta, sul soggetto finanziato
Sì, sempre
No, mai
Sì, a meno che le spese non ricadano direttamente sul soggetto finanziato