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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
Quesiti Risposta Multipla
3069. Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i «conti di passaggio» sono:
Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari extracomunitari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio
Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela
Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra soggetti esercenti attività finanziaria diversi dagli intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio
Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio
3005. Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio i Mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria si considerano:
Revisori Contabili
Altri soggetti esercenti attività finanziaria
Professionisti
Intermediari finanziari
3118. Qualora un intermediario violi, con atti o fatti, gli obblighi di registrazione previsti dal d.lgs. n. 231/2007 in materia di antiriciclaggio:
I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, al legale rappresentante della società, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti
I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti
I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro due giorni, all’Autorità giudiziaria, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti
Gli amministratori dei soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro cinque giorni, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti
3054. Quale delle seguenti affermazioni è vera?
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate
I tassi effettivi globali medi rilevati sono pubblicati sulla Gazzetta Ufficiale
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese)
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.)
2990. Quale di queste attività non rientrano tra le procedure di "adeguata verifica della clientela"?
Controllo della prestazione e del relativo rischio
Trasmissione di dati macroeconomici alla Banca d'Italia
Ottenimento di informazioni sullo scopo e sulla natura della prestazione professionale richiesta
Identificazione del cliente e dell'eventuale titolare effettivo
3103. A quale dei seguenti soggetti si applicano gli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?
Alle società di gestione dei sistemi di compensazione e garanzia delle operazioni in strumenti finanziari
Alle succursali insediate in Italia di SICAV aventi sede legale in uno Stato estero
Alle società di gestione dei servizi di liquidazione delle operazioni su strumenti finanziari
Alle società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti finanziari e ai soggetti che gestiscono strutture per la negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari
3039. Se i contraenti pattuiscono interessi usurari:
La clausola è nulla e si applica un tasso forfetario del 2%
la clausola è nulla e non sono dovuti interessi
La clausola è efficace
La clausola è nulla e si applica il tasso legale
3152. Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, formano oggetto di rilevazione le operazioni poste in essere con le amministrazioni e le imprese pubbliche?
Sono esclusi i rapporti di credito intrattenuti con le sole amministrazioni pubbliche
No
Sì, ma sono escluse dalla segnalazione alcune operazioni
Sì, sempre
3088. Il richiedente di un vaglia cambiario, intestato a terzi ed emesso con la clausola di non trasferibilità, può chiedere il ritiro della provvista all'emittente?
Sì, ma solo se il vaglia cambiario è stato emesso per una cifra pari o inferiore a 12.000 euro
Sì, ma previa restituzione del titolo all’emittente
No, salvo che non sia munito di clausola di trasferibilità ovvero in forma libera
No, mai
3024. Il ricorso frequente ad operazioni in contante costituisce un indice di sospetto nell'ambito dei controlli antiriciclaggio?
Si, ma solo in caso di pagamenti in contanti superiori ad Euro 5.000
Si, sempre
No, si tratta di scelte del cliente non sindacabili dall'intermediario
Si, ma solo nel caso di operazioni per importi superiori a 15.000 Euro
