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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
MATERIA: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
Quesiti Risposta Multipla
3095. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela, i promotori finanziari sono ricompresi nella categoria di "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?
Sì
Sì, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 2.000 euro
No
Sì, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 4.500 euro
3063. Quale tra i seguenti soggetti è tenuto a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela anche per le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?
Gli agenti in attività finanziaria, gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e gli agenti che prestano servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari
I promotori finanziari
I Mediatori creditizi
Nessuno dei soggetti indicati
3031. È possibile aprire un conto corrente con intestazione fittizia?
No
Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 1.000
Si
Solo se vi sono depositati importi superiori ad Euro 5.000
2999. Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:
Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione.
Non effettuano alcuna comunicazione alle autorità competenti
Non richiedono alcuna informazione al cliente
Rendono pubblica ogni informazione e/o dati ricevuti
3144. Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la concessione del mutuo è esente da oneri fiscali?
Sì
No, ma sono previste agevolazioni
No, mai
Sì, qualora i soggetti beneficiari esercitino attività artigianale
3112. Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per «conti correnti di corrispondenza»?
Conti tenuti dalle banche, tradizionalmente su base bilaterale, per il regolamento dei servizi interbancari (rimesse di effetti, assegni circolari e bancari, ordini di versamento, giri di fondi, rimesse documentate e altre operazioni)
Conti di passaggio
Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela
Operazioni frazionate
3080. Con riguardo agli obblighi di registrazione, gli intermediari finanziari conservano le scritture e le registrazioni riguardanti le operazioni, i rapporti continuativi e le prestazioni professionali, per un periodo di:
Dieci anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
Due anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
Cinque anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
Tre anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
3048. Quale delle seguenti affermazioni è vera?
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.)
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese)
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di intermediari (banche, intermediari finanziari etc.)
3016. Il cliente Tizio si rifiuta di fornire le informazioni necessarie a Caio, agente in attività finanziaria, per adempiere agli obblighi antiriciclaggio. In tal caso Caio:
Si astiene dall'avviare il rapporto
Avvia il rapporto
Avvia il rapporto e invia una segnalazione all'UIF
Avvia il rapporto solo se si tratta di un contratto a effetti istantanei
3161. In cosa consiste il “compenso di mediazione” che rileva ai fini della rilevazione del tasso effettivo globale medio?
Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai Mediatori creditizi iscritti nel relativo albo
Comprende la commissione a carico del soggetto finanziatore a fronte di una attività di mediazione svolta dai Mediatori creditizi iscritti nel relativo albo
Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai soli Mediatori creditizi persone fisiche iscritti nel relativo albo
Comprende la commissione carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai Mediatori creditizi iscritti nel relativo albo
