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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

In base alle disposizioni di vigilanza, i gruppi bancari possono assumere attività di rischio nei confronti di "parti correlate finanziarie" entro il limite del …

75% degli utili d'esercizio 10% del patrimonio di vigilanza consolidato nel caso di esponenti aziendali 7,5% del patrimonio di vigilanza consolidato nel caso di partecipanti di controllo 5% del patrimonio di base consolidato

L’attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’attività di promotore finanziario?

Si, ma l’esercizio di tali attività sarà assoggettato alla disciplina relativa ai promotori finanziari prevista dal d.lgs. n. 58/1998 No Si, fermi restando i rispettivi obblighi di iscrizione nei relativi elenchi e albi, al ricorrere dei requisiti previsti ai sensi delle rispettive normative, e l’applicazione delle relative discipline di settore e la soggezione ai relativi controlli Si, ma l’esercizio di tali attività sarà assoggettato al controllo della Banca d’Italia

Quale dei seguenti non fa parte della categoria dei rischi di mercato?

Il rischio di prezzo Il rischio di cambio Il rischio di regolamento Il rischio di tasso d'interesse

Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, l’intermediario mandante:

È responsabile solidalmente dei danni cagionati dall’agente in attività finanziaria, ma non se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale, in quanto la responsabilità penale è personale Non è responsabile danni cagionati dall’agente in attività finanziaria È responsabile solidalmente dei danni cagionati dall’agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale È responsabile dei danni cagionati all’agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale

In base al codice civile i depositi bancari sono

Obbligazioni della banca Strumenti di raccolta della banca Depositi irregolari, in quanto la banca al momento della consegna della somma di denaro ne acquista la proprietà Passività della banca

Cosa si intende per "partecipazioni indirette" ai fini della disciplina degli investimenti in titoli azionari detenibili dalle banche?

Le operazioni di acquisto di azioni che presentino l'obbligo per il cessionario di rivendita a una data certa e a un prezzo definito Il possesso di azioni inferiore al 2 per cento del capitale sociale o dei diritti di voto nell'assemblea ordinaria dell'impresa partecipata Le partecipazioni possedute per il tramite di società controllate, di società fiduciarie, organismi o persone interposti Il possesso di azioni che comporti il controllo o la possibilità di esercitare un'influenza notevole sulla gestione dell'impresa partecipata

Ai sensi dell’articolo 128-dundecies del d.lgs. n. 385/1993, l’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi:

È dotato di autonomia organizzativa, ma non statutaria e finanziaria Non è dotato di autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria È dotato di autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria È dotato di autonomia finanziaria, ma non statutaria e organizzativa

Quale tra i seguenti è un tipico svantaggio associato all'adottare un modello di vigilanza "accentrata"?

Generare lacune nei controlli a meno di un forte coordinamento tra le diverse autorità deputate alla vigilanza Presidiare gli obiettivi assegnati ai controlli sul sistema in modo trasversale rispetto alle diverse categorie di intermediari Incorrere in disfunzioni provocate da un'eccessiva complessità organizzativa, che può rendere troppo rigido e burocratico l'organo di controllo Poter internalizzare e risolvere più agevolmente gli eventuali trade-off fra i diversi obiettivi assegnati alla vigilanza

Per iscriversi nell’elenco previsto dall’art. 128- sexies del d.lgs. n. 385/1993, un mediatore creditizio deve, tra l’altro:

Munirsi di una casella di posta elettronica, anche non certificata Munirsi della specifica casella di posta elettronica fornita gratuitamente dal Governo per le pubbliche amministrazioni. Munirsi di una casella di posta elettronica certificata (PEC) e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa Munirsi di un sito web

Per i crediti della banca, essi devono devono, secondo lo IAS 39

Essere valutati secondo il valore presumibile di realizzo Essere valutati al valore di mercato Essere iscritti in un portafoglio denominato LR (Loans and Receivables) Essere considerati insieme ai titoli

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