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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Nello schema riclassificato di Stato Patrimoniale di una banca, i titoli azionari posseduti sono inclusi…

Nelle passività fruttifere di interessi Nelle attività non finanziarie Nelle attività finanziarie non fruttifere di interessi Nelle attività finanziarie fruttifere di interessi

I requisiti di professionalità di coloro che richiedono l’iscrizione negli elenchi degli agenti e dei mediatori creditizi sono accertati:

Mediante un esame indetto dall’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 con cadenza almeno biennale Mediante un esame indetto con cadenza almeno annuale dall’Organismo di cui all’art. 128- undecies del d.lgs. n. 385/1993. La Banca d’Italia stabilisce le modalità di partecipazione all’esame Mediante un esame indetto con cadenza almeno annuale dall’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 Mediante un esame indetto con cadenza almeno annuale dalla Banca d’Italia. L’Organismo di cui all’art. 128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 stabilisce le date e le sedi

L'attività bancaria è costituita

Da tutto ciò che fa una banca Dalle attività autorizzate dalla Banca d'Italia Dalla raccolta di risparmio tra il pubblico e dall'esercizio del credito Dalla raccolta del risparmio tra il pubblico, dato che i finanziamenti possono essere erogati da altri intermediari finanziari

Gli intermediari finanziari ex art. 107 TUB mantengono, quale requisito patrimoniale in relazione al rischio di credito, un ammontare del patrimonio di vigilanza pari ad almeno …

100 mila euro Il 5% delle attività per cassa e fuori bilancio, escluse le attività che costituiscono il portafoglio di negoziazione Il 6% delle esposizioni ponderate per il rischio, qualora l'intermediario finanziario non raccolga risparmio tra il pubblico Il 3% delle esposizioni ponderate per il rischio, qualora l'intermediario finanziario raccolga risparmio tra il pubblico

Un soggetto iscritto nell’albo degli agenti tenuto dalla Banca d’Italia può richiedere l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi gestito dall’Organismo?

No, può solo iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziari tenuto dall’Organismo Si, può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi gestito dall’Organismo pur rimanendo iscritto nell’albo degli agenti tenuto dalla Banca d’Italia Si, al ricorrere delle condizioni e dei requisiti previsti dalla legge. Resta fermo che, in tal caso, il soggetto non potrà richiedere l’iscrizione anche nel nuovo elenco degli agenti in attività finanziaria, stante l’incompatibilità tra l’attività di agenzia finanziaria e l’attività di mediazione No, ma può rimanere iscritto nell’albo degli agenti tenuto dalla Banca d’Italia o iscriversi nell’albo dei mediatori creditizi tenuto dalla Banca d’Italia

I rischi operativi possono essere considerati…

Rischi finanziari, da intendersi come variabilità intorno ad un risultato atteso (in senso sia negativo che positivo per il soggetto esposto) Una categoria di rischi del tutto assenti negli intermediari finanziari Rischi puri, poiché una loro eventuale manifestazione può produrre solo perdite e mai opportunità di guadagno Una categoria a sé, non riconducibile né ai rischi puri, né ai rischi finanziari

Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, il rilascio di carte di credito integra l’esercizio di agenzia in attività finanziaria?

No No, né il rilascio né la distribuzione di carte di credito Si No, ma integra esercizio di mediazione creditizia

L'operazione pronti contro termine è per la banca un'operazione di raccolta

Indiretta Molto onerosa Diretta A volte diretta a volte indiretta, dipende dai titoli utilizzati

A chi risponde la funzione compliance in una banca?

Al Direttore Generale Alla funzione di risk management Direttamente agli organi di governance della banca Alla funzione Internal auditing, da cui dipende

L'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, nell’ambito delle proprie competenze in tema di procedimento sanzionatorio, deve rispettare, tra l’altro:

Il principio del contraddittorio Il principio della celerità del procedimento Il principio del contraddittorio, della conoscenza degli atti istruttori, della verbalizzazione e della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie Il principio della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie

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