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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», l'erogazione dei mutui è consentita in favore dell'imprenditore dichiarato fallito?

Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267 Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento No Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, ovvero per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede pubblica, l'amministrazione della giustizia, il patrimonio, l'economia pubblica, l'industria e il commercio

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria adempiono agli obblighi di registrazione delle informazioni, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Con la comunicazione delle informazioni alla UIF Con la comunicazione delle informazioni alla Banca d’Italia Con la comunicazione delle informazioni alla Guardia di finanza Con la comunicazione delle informazioni agli intermediari finanziari

La violazione da parte di una banca degli obblighi di formazione del personale stabilite dal d.lgs. n. 231/2007 comporta:

La sanzione amministrativa pecuniaria da 2.000 a 5.000 euro e una sanzione penale La sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 a 20.000 euro Una sanzione penale La sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 a 200.000 euro

A norma dell’art. 53 del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti soggetti verifica che gli intermediari rispettino le disposizioni in tema di omessa segnalazione delle operazioni sospette?

Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza, sentita l’Unità di informazione finanziaria (UIF) La Banca d’Italia. A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza Il Comitato interministeriale per il credito e il risparmio (CICR) L’Unità di informazione finanziaria (UIF). A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza

Ai sensi della l. 108/1996, in materia di usura, la classificazione delle operazioni per categorie omogenee viene effettuata dal Ministro dell'Economia e delle Finanze tenendo conto:

Esclusivamente dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie Esclusivamente della natura e dell'importo Esclusivamente dei rischi e delle garanzie Della natura, dell'oggetto, dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie

Quale tra i seguenti soggetti NON è compreso nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti il trasferimento a qualsiasi titolo di diritti reali su beni immobili o attività economiche Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni Gli istituti di pagamento

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, quale, tra i seguenti soggetti, NON è controparte rilevante ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura?

Le imprese private e le quasi- società non finanziarie Le famiglie consumatrici e le unità produttive private Le famiglie produttrici Le istituzioni senza scopo di lucro al servizio delle famiglie

Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:

Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono custoditi sotto la diretta responsabilità del titolare dell'attività o del legale rappresentante o del loro delegato Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione e le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono inviati alla Banca d’Italia e all’UIF

Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996?

Trimestralmente Annualmente Giornalmente Ogni cinque mesi

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli enti e le persone soggetti agli obblighi di adeguata verifica della clientela possono assolvere agli obblighi di identificazione e di adeguata verifica della clientela nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

Si, sempre Si, qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate No, è necessaria la presenza fisica del cliente Si, purché l'identità del cliente sia accertata tramite informazioni supplementari, di qualunque genere e natura

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