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Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

In materia di usura, chi procura a soggetto che si trova in condizioni di difficoltà economica o finanziaria una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso che, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto, risulta sproporzionato rispetto all'opera di mediazione, è punito:

Con la reclusione da uno a sei anni e con la multa da tremilanovantotto euro a quindicimilaquattrocentonovant atre euro Con la reclusione da cinque a dieci anni Con la multa da tremilanovantotto euro a quindicimilaquattrocentonovantatr e euro Con la reclusione da uno a sei anni e con la multa da cinquemila euro a venticinquemila euro

In materia di rilevazione dei tassi effettivi globali, ai sensi della legge sull’usura, quale, tra i seguenti soggetti, non è tenuto alla segnalazione alla Banca d’Italia?

Confidi iscritti all’elenco di cui all’art. 155, comma 4, del d.lgs. n. 385/1993 Le banche I confidi, iscritti nell’elenco speciale ex art. 107 del d.lgs. n. 385/1993 Gli intermediari finanziari iscritti nell’elenco speciale previsto dall’art.107 d.lgs. n. 385/1993

La Banca XXX chiede al cliente YYY, con il quale ha stipulato un contratto di mutuo, il pagamento di interessi usurari. In tale ipotesi, il cliente YYY, in qualità di mutuatario, potrà:

Non corrispondere gli interessi convenuti, in quanto non dovuti Chiedere alla Banca XXX la riduzione degli interessi al di sotto del tasso di soglia usuraria e in seguito corrispondere gli interessi così determinati Chiedere alla Banca XXX la riduzione degli interessi al di sotto del tasso di soglia usuraria salva la facoltà di chiedere la nullità del contratto usurario Non corrispondere gli interessi, qualora siano stati convenuti mediante clausola non specificatamente sottoscritta

Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?

Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) del cinquanta per cento, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un terzo, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a quattro punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a tre punti percentuali

Per la determinazione del tasso di interesse usurario si tiene conto, ai sensi dell’art. 644 del codice penale e della l. n. 108/1996:

Delle commissioni, remunerazioni a qualsiasi titolo e delle spese, escluse quelle per imposte e tasse Delle commissioni e delle remunerazioni a qualsiasi titolo Delle commissioni, remunerazioni a qualsiasi titolo e delle spese, incluse quelle per imposte e tasse Delle remunerazioni a qualsiasi titolo e delle spese, incluse quelle per imposte e tasse

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per «archivio unico informatico»?

Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni acquisite nell'adempimento degli obblighi di identificazione e registrazione, secondo i principi previsti dalla normativa antiriciclaggio Un archivio, formato e gestito da tutti gli intermediari finanziari destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservati in modo accentrato tutti i dati identificativi riguardante il personale dei soggetti destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici e istituito presso la Banca d’Italia, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni riguardanti le succursali situate presso Paesi esteri di intermediari finanziari avente sede legale nel territorio nazionale

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile utilizzare in forma anonima o con intestazione fittizia conti o libretti di risparmio aperti presso Stati esteri?

No Si È vietato solo l’utilizzo in forma anonima ma non quello con intestazione fittizia Dipende dallo Stato estero presso il quale è stato aperto il conto o il libretto di risparmio

Le succursali insediate in Italia di società di gestione del risparmio (SGR), aventi sede legale in uno Stato estero, sono ricomprese nella categoria di intermediari finanziari ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela?

Si No No, ma sono comprese nella categoria degli “altri soggetti esercenti attività finanziaria” Dipende dallo Stato estero in cui la SGR ha sede legale

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli enti e le persone soggetti agli obblighi di adeguata verifica della clientela possono assolvere agli obblighi di identificazione e di adeguata verifica della clientela nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

Si, purché l'identità del cliente sia accertata tramite informazioni supplementari, di qualunque genere e natura No, è necessaria la presenza fisica del cliente Si, sempre Si, qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate

A norma dell’art. 53 del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti soggetti verifica che gli intermediari rispettino le disposizioni in tema di omessa segnalazione delle operazioni sospette?

Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza, sentita l’Unità di informazione finanziaria (UIF) Il Comitato interministeriale per il credito e il risparmio (CICR) L’Unità di informazione finanziaria (UIF). A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza La Banca d’Italia. A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza

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