F1TastoEffeUno.it

La "Guida in linea" sul Web!

Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario (in caso di offerta fuori sede il cliente viene invitato a consultare i TEGM presso la sede più prossima dell’intermediario) Non vi sono informazioni specifiche sui fogli informativi relativi alle operazioni di finanziamento Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario (in caso di offerta fuori sede viene consegnato al cliente un documento contenente i TEGM) Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio sul sito della Banca d’Italia

Gli istituti di pagamento, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, trasmettono i dati aggregati concernenti la propria operatività, al fine di consentire l'effettuazione di analisi mirate a far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo:

All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza annuale Alla Banca d’Italia, con cadenza mensile All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza mensile All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza periodica

Nell’adempimento dei propri obblighi di collaborazione attiva, gli intermediari devono segnalare all’Unità di Informazione Finanziaria come sospette le operazioni riconducibili a presunta attività usuraria?

No, la segnalazione è facoltativa No, la segnalazione deve essere fatta alla Banca d’Italia Si, in quanto l’usura rientra nel novero dei reati presupposto del delitto di riciclaggio Si, al solo fine di prevenire rischi reputazionali degli intermediari connessi a un involontario coinvolgimento

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i «conti di passaggio» sono:

Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari extracomunitari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra soggetti esercenti attività finanziaria diversi dagli intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio

Qualora un intermediario violi, con atti o fatti, gli obblighi di registrazione previsti dal d.lgs. n. 231/2007 in materia di antiriciclaggio:

Gli amministratori dei soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro cinque giorni, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, al legale rappresentante della società, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro due giorni, al’Autorità giudiziaria, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti

Il richiedente di un vaglia cambiario, intestato a terzi ed emesso con la clausola di non trasferibilità, può chiedere il ritiro della provvista all'emittente?

No, mai Si, ma solo se il vaglia cambiario è stato emesso per una cifra pari o inferiore a 12.000 euro Si, ma previa restituzione del titolo all’emittente No, salvo che non sia munito di clausola di trasferibilità ovvero in forma libera

A norma dell'articolo 1815 del codice civile, qualora venga pattuito un interesse usurario:

Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile solo dal mutuatario La clausola è nulla e sono dovuti interessi nella misura inferiore a quella pattuita La clausola è nulla e non sono dovuti interessi Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile da entrambe le parti

Quale tra le seguenti affermazioni è VERA?

L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura comunitaria incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere ma non di richiedere ai soggetti obbligati le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo L’ Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale, istituita presso il Ministero dell’economia e delle finanze, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

Le operazioni inerenti ai finanziamenti infragruppo sono escluse dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi?

Si, sono escluse dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici e dall’applicazione della l. n. 108/1996 in materia di antiusura Si, sono escluse dall’applicazione della l. n. 108/1996 in materia di antiusura ma non dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici Si, sono escluse dall’obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici, ma non dall’applicazione della l. n. 108/1996 in materia di antiusura No

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false è punito:

Con la multa da 500 a 2.000 euro Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con la reclusione da sei mesi a due anni e con la multa da 1.500 a 5.000 euro Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a 5.000 euro Con la reclusione da sei mesi a un anno

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie di terze parti (Google AdSense, Google Analytics) per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITA': Il titolare del sito non si assume alcuna responsabilità per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall'uso delle informazioni presenti nel sito o non aggiornate. L'accesso e l'utilizzo del sito avvengono sotto la responsabilità dell'utente. Tutti i contenuti del sito sono usufruibili in maniera gratuita. Non viene mai richiesto dagli autori del sito di utilizzare carte di credito o altri strumenti di pagamento.