F1TastoEffeUno.it

La "Guida in linea" sul Web!

Quiz AGENTI FINANZIARI E MEDIATORI CREDITIZI

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è CORRETTA?

Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente e prestazione professionale di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente, rapporto continuativo, prestazione professionale, operazione, prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di intermediario o soggetto esercente attività finanziaria

Quale tra i seguenti soggetti rientra nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007

Le società di investimento a capitale variabile Le società autorizzate al recupero di crediti per conto terzi I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono operazioni riguardanti la costituzione, la gestione o l'amministrazione di trust Gli agenti di cambio

Un servizio di consulenza prestato dal mediatore creditizio deve essere incluso nella rilevazione a fini anti-usura?

Si, sempre No, mai Si, anche quando si tratta di servizio non direttamente collegato all’attività di mediazione No, ma deve trattarsi di servizio fatturato a parte e non direttamente collegato all’attività di mediazione

Quale tra i seguenti soggetti NON rientra nella categoria di “altri soggetti" destinatari della normativa, a norma dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

Le agenzie di affari in mediazione immobiliare iscritte nell’apposita sezione del ruolo istituito presso la CCIAA Gli operatori che svolgono recupero credito per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115 del TULPS Gli operatori che gestiscono case da gioco, in presenza delle autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30 Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e iscritti in una sezione speciale del’elenco di cui all’art. 128-quater, comma 2, del d.lgs. n. 385/1993

In materia di usura, la Banca d’Italia, tra l’altro:

Emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee ed emana le Istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) Provvede alla classificazione delle operazioni per categorie omogenee e alla rilevazione dei dati, emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura Emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che le banche e gli intermediari finanziari si e attengano ai criteri di calcolo previsti dalle Istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura

Nell'esercizio della sua attività un mediatore creditizio si trova nella situazione di non essere in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale situazione, il mediatore creditizio:

Deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Deve porre fine al rapporto continuativo Può porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere ma deve effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria Deve porre fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere e valutare se effettuare una segnalazione alla Unità di Informazione Finanziaria

Dove vengono pubblicati i valori medi derivanti dalla rilevazione del tasso effettivo globale medio di cui all’art. 2 della l. n. 108/1996?

Nella Gazzetta Ufficiale, entro un giorno Nella Gazzetta Ufficiale, entro tre mesi Sul sito della Consob Nella Gazzetta Ufficiale, senza ritardo

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile utilizzare in forma anonima o con intestazione fittizia conti o libretti di risparmio aperti presso Stati esteri?

Si È vietato solo l’utilizzo in forma anonima ma non quello con intestazione fittizia Dipende dallo Stato estero presso il quale è stato aperto il conto o il libretto di risparmio No

Ai fini del calcolo del tasso effettivo globale, si deve tener conto delle spese di perizia collegate con l’erogazione del credito?

No, in quanto spese connesse a servizi accessori No, in quanto spese connesse a servizi forniti da soggetti terzi No, in quanto spese non direttamente connesse con l'operazione di finanziamento Si

Quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?

Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da atti pubblici Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela quando i dati identificativi del cliente e le altre informazioni da acquisire risultino da scritture private autenticate Quando il cliente non è fisicamente presente la banca assolve gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Quando il cliente non è fisicamente presente la banca può sempre assolvere gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie di terze parti (Google AdSense, Google Analytics) per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITA': Il titolare del sito non si assume alcuna responsabilità per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall'uso delle informazioni presenti nel sito o non aggiornate. L'accesso e l'utilizzo del sito avvengono sotto la responsabilità dell'utente.