Truffe finanziarie con l’intelligenza artificiale: come riconoscere deepfake e falsi investimenti

Come verificare una proposta di investimento

La prima regola consiste nel non prendere decisioni durante la telefonata. Un investimento autentico non dovrebbe dipendere dalla necessità di rispondere entro pochi minuti. È opportuno chiedere la denominazione completa della società, la sede legale, il numero di autorizzazione, il nome dell’autorità di vigilanza e la documentazione relativa al prodotto proposto.

Queste informazioni non devono essere controllate utilizzando esclusivamente i collegamenti inviati dal consulente, perché un sito fraudolento può contenere registri, certificati e documenti falsificati. Bisogna raggiungere autonomamente i siti istituzionali e consultare gli elenchi degli intermediari autorizzati.

La verifica deve riguardare anche il prodotto offerto. Prima di trasferire denaro è necessario comprendere:

• dove saranno depositate le somme;
• chi potrà disporre del capitale;
• quali costi saranno applicati;
• quali rischi si corrono;
• come sarà possibile chiedere il rimborso;
• quale documentazione contrattuale verrà consegnata;
• quale autorità potrà intervenire in caso di controversia.

Se le risposte sono vaghe, contraddittorie o inutilmente complicate, la scelta più prudente è interrompere il contatto.

Un personaggio famoso non è una garanzia

La presenza di una celebrità, di un giornalista o di un rappresentante istituzionale non rende affidabile una proposta finanziaria. Prima di credere a un contenuto bisogna verificare se la stessa dichiarazione compare sui canali ufficiali della persona interessata, sul sito dell’organizzazione rappresentata o su testate giornalistiche autentiche.

Una semplice ricerca può far emergere smentite, segnalazioni o avvisi pubblicati dalle autorità. Occorre prestare attenzione anche alle testimonianze degli utenti, perché fotografie e nomi possono essere inventati o prelevati da altri profili, mentre i commenti entusiasti possono essere prodotti automaticamente e pubblicati in grandi quantità.

La verifica deve essere indipendente

Tutti i controlli devono essere effettuati al di fuori dell’ambiente predisposto da chi propone l’investimento. Non bisogna utilizzare soltanto numeri telefonici, documenti e collegamenti forniti dal consulente, ma cercare autonomamente il sito ufficiale dell’autorità di vigilanza, della banca o dell’intermediario.

È inoltre utile parlarne con un familiare, con la propria banca o con un professionista indipendente. Il confronto con una persona non coinvolta emotivamente può far emergere contraddizioni che la vittima, ormai immersa nel meccanismo della truffa, non riesce più a vedere.